2019年银行副行长在内控风险管理工作会议上的总结讲话稿.pdfVIP

银行副行长在内控风险管理工作会议上的总结讲话

同志们：

在大家的共同努力下，经过一天半的紧张会期，中国邮政储

蓄银行ⅩⅩ年内控风险管理工作会议圆满完成了各项议程，达到

了预期目的。这次会议是总行机构改革后，就内控与风险管理条

线工作召开的首次全国专业会议。国华董事长对这次会议高度重

视，亲自到会做了重要讲话，充分肯定了银行成立以来内控与风

险管理工作取得的成绩，深刻分析了当前内控风险管理面临的形

势，对进一步抓好内控和风险管理工作、提升全行经营管理精细

化水平做出了重要指示。吕家进行长要求各省认真学习领会贯彻

董事长讲话精神，切实加强内控及风险队伍建设、实现全行思想

高度统一、形成全行风险管控的合力。

会议期间，陈跃军监事长作了会议工作报告，对ⅩⅩ年内控

与风险管理工作情况进行了总结，分析了当前面临的主要问题，

全面部署了内控与风险管理七个条线下一阶段的具体工作。会议

还总结交流了内控与风险管理工作经验，对ⅩⅩ年度内控与风险

管理条线的先进单位和个人进行了表彰。会议代表们深入学习领

会了董事长的重要讲话和监事长工作报告精神，并就各条线工作

安排进行了分组讨论。

这次会议内容丰富，成效显著。通过大会，大家对在新的组

织架构体系下，如何更加有效地发挥部门合力，推动全行内控与

风险管理工作再上新台阶，提升精细化管理水平，实现全行长远、

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稳健、可持续发展，有了更加深刻的认识和理解。可以说，这次

会议统一了思想、明确了目标、提振了信心、凝聚了力量，会议

达到了预期目的，取得了圆满的成功！各位代表回去以后，要做

好会议精神的汇报和传达，把会议要求落实到实际工作中，真抓

实干，取得实效。

针对会议期间大家关心和提出的一些具体问题，我强调以下

几方面意见。

一、关于建立全面风险管理体系问题

当前，随着邮储银行加快向现代商业银行转型，中后台风险

管控越来越重要。商业银行风险管理贯穿各项业务处理全过程，

涉及各业务、授信管理、会计营运、资产负债、法律事务、资产

保全、内部审计、安全保卫、信息科技等各个职能部门，需要各

级行、各个部门各负其责、密切配合、齐抓共管，才能真正做好

风险管理工作。此项工作初步建议在各级行风险管理委员会领导

下，由设在风险管理部（或风险合规部）的风险管理委员会办公

室负责日常具体工作。其中，风险管理部门负责组织实施全面风

险管理战略、规划、政策、制度、办法、流程和评价；个金、公

司、信贷、国际、信用卡、金融市场、金融同业等业务部门负责

产品开发、市场营销、内部处理各个环节风险控制工作；授信管

理部门负责各项授信环节风险控制工作；资产负债部门负责总量

配置、利率、汇率、流动性管理各环节风险控制工作；资产保全

部门负责不良资产清收、处置、核销工作；法律与合规部门负责

合同审查、诉讼仲裁、授权事务、制度管理、合规审查、反洗钱

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等工作；会计与营运部门负责会计结算、资金清算和网点营运管

理各环节风险控制工作；安全保卫部门负责营业网点、自助银行、

现金库等重点安防场所的安全保卫工作；信息科技部门负责IT

规划、系统建设、运行维护等各环节风险控制工作；审计部门负

责对风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性进

行评估。

总行近期将组织人力就此问题进行专题研究，制定、印发《建

立全面风险管理体系实施方案》，各行应高度重视风险管理工作，

按照总行的实施方案认真贯彻实施。

二、关于统筹协调形成内控与风险管理合力问题

总行组织机构改革后，内控风险管理部门的职责进行了调

整，组织领导进一步加强，职能部门数量增加，专业条线更加清

晰，有利于指导全行内控与风险管理能力提升。但是，目前各内

控与风险管理部门人员数量有限，特别是在指导检查工作中，若

分头组织、单独实施，难以查深、查透。对此，家进行长要求，

在实际工作中，要调动各部门协同管理的积极性，减少和解决重

复检查和专业检查查不深、查不透、查不全的问题，形成队伍素

质全面提升、管控水平全面提高的新局面、新机制、新风貌。为

了统筹组织、协调各方，有效开展工作，各行今后组织的内控风

险检查指导，应做到统一领导、统一组织、统一部署、统一时间、

统一行动、统一评价、统一反馈。总行今年这方面的检查指导工

作将按照上述原则进行安排。

三、关于依靠信息科技手段问题