中级银行从业资格之中级个人理财通关题库(附答案) .pdf

2023年中级银行从业资格之中级个人理财通关题库

(附答案)

单选题（共60题）

1、自用性资产是客户用于()的资产。

A.维护家庭生活品质

B.家庭日常开销

C.紧急预备金

D.满足其人生不同阶段需求

【答案】A

2、根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重

于偿还房贷、筹集教育金的是（）。

A.建立期

B.稳定期

C.维持期

D.高原期

【答案】B

3、一般来说，客户的风险偏好不包括()。

A.中度进取型

B.保守型

C.进取型

D.均衡型

【答案】A

4、适合稳健型投资者的理财产品不包括()。

A.中低风险产品

B.低风险产品

C.中风险产品

D.中高风险产品

【答案】D

5、李先生(40岁)是某私企老板，年收入约30万元。李太太(38岁)是公务员，

年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁。李先生的母亲与李先生一家同住，

今年70岁，每月退休费1000元。

A.保险公司给付保险金

B.保险公司不给付保险金，因不属承保范围

C.保险公司不给付保险金，因还在保险观察期内

D.还在保险观察期内，保险公司退还已缴保费

【答案】B

6、（）是指一些单位或个人为避免承担损失，而有意识地将损失或与损失有

关的财务后果转嫁给领一下单位或个人去承担的一种风险管理方式。

A.自留风险

B.转移风险

C.降低风险

D.消除风险

【答案】B

7、一般而言，按预期收益率从低到高顺序排列正确的是（）。

A.国债，企业债券，股票

B.企业债券，股票，国债

C.股票，国债，企业债券

D.股票，企业债券，国债

【答案】A

8、吴先生是一家公司的经理，今年35岁，妻子是小学老师，今年28岁，女儿

3岁，刚刚上幼儿园。吴先生最近想购买寿险及健康险，于是找到理财经理进

行咨询，吴先生家庭年收入40万元，年消费支出30万元，夫妻预计30年后退

休，假设通货膨胀率为4%。

A.年金保险

B.疾病保险

C.长期护理保险

D.收入保障保险

【答案】A

9、当客户主要成员的人身风险都得到一定程度的覆盖后，我们同样要看到这一

保险预算占客户可支配收入的比例，一般来说保障型保险的保费预算不应超过

可支配收入的()。

A.50％

B.10％

C.20％

D.30％

【答案】B

10、关于有限合伙人入伙、退伙方式及转让出资额的说法，不正确的是

（）。

A.在有限合伙私募股权基金成立后，一般不允许新的有限合伙人入伙

B.有限合伙人转让合伙企业的出资可以分为自行转让和委托转让两种形式

C.通过收取一定转让手续费，可以控制有限合伙人频繁地转让对合伙企业的出

资

D.有限合伙人须保证在合伙企业存续期间内不得退伙

【答案】A

11、转继承又称转归继承，代位继承又称间接继承。转继承与代位继承的区别

不包括()。

A.性质不同

B.法律效力不同

C.主体不同

D.适用范围不同

【答案】B

12、订立合同时，投保人对被保险人不具有保险利益的，合同无效。下列各项

符合保险利益构成要件的是（）。

A.违反法律规定或损害社会公共利益而产生的利益

B.政治利益

C.根据有效的租赁合同所产生的租金收益

D.刑事责任

【答案】C

13、下列关于股票市场的说法，错误的是（）。

A.股票市场是股票发行和流通的场所，也可以说是对已发行的股票进行买卖和

转让的场所

B.股票的交易都是通过股票市场来实现的

C.股票市场可以分为一级市场、二级市场

D.一级市场也称股票交易市场，二级市场也称股票发行市场

【答案】D

14、小明离上大学的时间还有10年，四年大学毕业后准备在美国读2年硕士，

以目前物价水平大学四年第一年学费现值1万元，在美国读硕士年学费现值20

万元，若国内学费涨幅以4%估计，美国学费涨幅6%。假设投资报酬率为8%，

入学后每年学费保持不变，小明父母现有生息资产30万元。

A.3.50

B.2.45

C.2.56

D.2.78

【答案】B

15、理财师工作的第一步和最为关键的一步是（）。

A.挖掘并收集客户