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2022初级银行从业资格之初级个人理财题库附答案

（基础题）

单选题（共50题）

1、（2017年真题）多期中的终值可以按照以下（）公式进行计算。

A.FV=PV×（1+r）

B.PV=FV／（1+r）

C.FV=PV×（1+r）t

D.PV=FV／（1+r）t

【答案】C

2、从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务发展的原因不包括()。

A.大众自身缺乏必要的金融知识

B.大众对于选定的金融工具很难正确应用

C.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求

D.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专

业性

【答案】C

3、根据《民法总则》规定，民事活动中最核心、最基本的原则是（）。

A.透明原则

B.公正原则

C.公平原则

D.诚信原则

【答案】D

4、（2020年真题）私募基金投资人数要符合法律规定，以有限责任公司和有

限合伙制企业募资的，投资者人数不得超过（）人。

A.20

B.50

C.200

D.100

【答案】B

5、（2017年真题）不属于基金的特点的是（）。

A.组合投资、分散投资

B.集合理财、专业管理

C.利益共享、风险自担

D.独立托管、保障安全

【答案】C

6、证券投资基金通过发行基金收益凭证聚集资金，形成集合资产，降低交易

成本，从而获得收益的好处，体现了证券投资基金（??）的特点。

A.利益共享、风险共担

B.严格监管、信息透明

C.集合理财、专业管理

D.独立托管、保障安全

【答案】C

7、（2018年真题）下列不属于税务规划目标的是（）。

A.财务自由

B.达到整体税后利润最大化

C.减轻税负

D.合理退税

【答案】D

8、（2017年真题）根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以分为外汇

挂钩类、（）、股票挂钩类和商品挂钩类等。

A.石油挂钩类

B.黄金挂钩类

C.货币挂钩类

D.利率／债券挂钩类

【答案】D

9、建筑施工企业变更名称、地址、法定代表人等，应当在变更后（）内，到

原安全生产许可证颁发管理机关办理安全生产许可证变更手续。

A.8日

B.10日

C.12日

D.16日

【答案】B

10、（2020年真题）银行代理服务类行业简称代理业务，是指（）商业银行

表内资产负债业务，给商业银行带来（）收入的业务。

A.构成，非利息

B.构成，利息

C.不构成，非利息

D.不构成，利息

【答案】C

11、（2020年真题）（）认为个人实在相当长的时间内计划他的消费和储蓄

行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论。

A.生命周期理论

B.风险偏好理论

C.货币的时间价值理论

D.投资组合理论

【答案】A

12、（2019年真题）证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是

指（）推销证券。

A.只向公司内部员工发行

B.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开

C.只对特定的发行对象

D.事先向社会广大投资者公开

【答案】C

13、主要投资于风险相对较高的各类资产，基础资产收益波动较大，一定程度

上将影响客户投资本金的安全，该类产品风险评级为（）。

A.中等风险产品

B.高风险产品

C.低风险产品

D.较高风险产品

【答案】D

14、（2021年真题）下列投资渠道中，不属于个人投资者参与国内货币市场投

资渠道的是（）。

A.货币市场基金

B.同业拆借

C.大额可转让定期存单

D.交易所国债逆回购

【答案】B

15、（2020年真题）专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实

现其理财目标”。要达到这一目标，理财师首先要（）。

A.评估客户的财务问题

B.形成专业理财规划报告书

C.提出自己的见解和建议

D.了解客户

【答案】D

16、下列不属于国内外各类专业理财证书“4E”认证标准的是()。

A.教育

B.考试

C.工作经验

D.专业水平

【答案】D

17、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是()。

A.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出