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公司融券融券业务管理制度和操作

流程管理制度(doc7页)

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公司融券融券业务管理制度和操作流程管理制度

证券公司制订融资融券业务管理制度和操作流程，主要业务管理制度：

1、证券公司分支机构业务资格管理制度

证券公司分支机构应在取得明确的资格批准后方可办理融资融券业务，

不得私自开展。对证券公司分支机构在业务资格标准、资格监督管理及推荐人

资格管理三方面制订了明确的规定。

2、融资融券标的证券和担保品管理制度

融资融券标的证券和担保品的管理，分为证券品种、折算率、初始保证金

和维持保证金比例的制定、调整、告知，和担保品的追加与超额提取两大部

分。

3、客户资质评估与授信管理制度

A客户资格管理制度：

主要内容：设定客户申请开立信用帐户的条件，明确禁止开立信用帐户

的条款及对申请信用帐户的客户进行资格认定的业务流程。

B客户征信评级制度

根据客户性质、资产规模、投资风格、风险承受能力等因素，对客户进

行征信评分，并根据评分结果，将客户划分为不同类别与层次。

征信评分采取加权评分法，征信评分的主要要素包括：客户资产规模、

月均交易量、担保品市值。并另设附加要素增设附加分。

C客户授信额度评估制度

根据客户征信评级，确定客户所处信用评级，不同信用评级客户限定不

同的授信额度。

具体授信额度的评估依据：客户担保品市值、客户征信评级、客户申请

额度、公司信贷额度管理及分配制度。

D客户授信额度审批制度

证券公司信贷管理委员会对信用客户资格认定和额度审批采取审慎原

则。

证券公司信贷管理委员会建立例会制度和分级审批制，对客户授信额度

进行统一审批。

证券财务总监、风险监管总部有权行使独立否决权。

4、信用帐户管理制度

融资融券客户信用帐户管理制度涵盖开立信用帐户必需资料，开立信用

帐户的流程，信用资金帐户的挂失、解挂、注销等内容。

5、融资融券逐日盯市与追加保证金制度

证券公司为融资融券业务建立逐日盯市制度，每日对客户担保品价值与客

户的债务比例进行计算。设定融资融券客户的多级预警线。当客户保证金比例

低于相应比例，监控岗应立即执行追加保证金操作。

6、强制平仓制度

一旦到达平仓线或客户融资融券到期债务未偿还时，按照合同约定或业务

规则的规定，证券公司所拥有强制平仓的权利，交易执行岗在收到监控岗强制

平仓指令后，应立即进行强制平仓操作，平仓所得资金先清偿所欠证券公司资

金，多余资金退还给客户。

7、合同管理制度及法律事物处理制度

建立融资融券业务协议及客户帐户资料管理办法，包括协议的合规性审核

与归档，客户帐户资料管理的详细制度；并拟定了全面的融资融券业务中公司

资产保全事务及涉诉案件的处理办法。

操作流程

一、融资融券客户签约开户流程图

客户有信用交易意向信用交易管理部负责人批准

法律及合规部审查并出具意见

推荐人与客户进行初步沟通，了解客

户基本情况，确定客户信用交易意向，

否

由客户填写融资融券业务申请表，客是否符合

户与推荐人确认签字相关要求

是

提交信贷管理委员