【银行】农行个人网银自动理财操作手册.pdfVIP

个人网银自动理财操作手册〔新版〕

“自动理财〞菜单位置部署在个人网银“投资理财〞→“理财产

品〞→“自动理财〞〔客户也可以点击自动理财营销图片进入〕，在

自动理财模块中客户支持签约、查询、修改与解约等功能。

1.签约

1.1.功能介绍

客户可以通过本功能开通自动理财服务，在账户资金符合投资设

置时，系统自动为其购买理财产品。

1.2.操作流程

通过菜单〔或点击自动理财图片〕进入自动理财首页面。

注：点击“工作狂〞“钱多多〞“抠抠族〞“小小白〞四个客户群体进入相应投资案例，

点击“了解更多〞进入自动理财专题页。

选择账号点击“下一步〞，进入签约页面〔如客户已签约则进入签约

信息查询维护页面〕

A.如果未签约理财产品，弹出提示页面。点击“了解更多〞至门户自

动理财专题页。

B.如果已签约理财产品，但尚未开通理财产品网银交易渠道，弹出窗

口提示。点击“确定〞后，至开通理财产品网银交易渠道页面。

C.如果风险评测到期，弹出提示窗口，点击“确定〞后，至风险承受

能力评测功能。

如果以上情况均正常，则进入签约页面。

客户点击“投资案例〞将至门户自动理财专题页投资案例根据

〔

。

客户账户余额情况，“投资案例〞将提供两个不同的案例地址

〕

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账户最低留存金额默认显示1000元，如需修改，客户可以点击

“调整〞修改账户最低留存金额。

点击《自动理财账户服务协议》弹出协议页面

点击“同意〞按钮，自动勾选“我已阅读并同意《自动理财账户服务

协议》与《产品说明书》内容〞。

点击产品说明书弹出说明书页面

客户勾选“我已阅读并同意《自动理财账户服务协议》与《产品说明

书》〞点击“确认签约〞，弹出密码输入框。

输入错误的密码，在密码输入框下方提示密码输入错误，客户可在该

页面继续输入。

输入正确的账户密码后，点击确认，即签约成功。

1.3.注意事项

①新版自动理财支持安心快线天天利滚利理财产品

②系统默认投资周期为每天〔工作日〕，单笔最高投资金额默认

1000万元。签约后可修改。

③如客户未签约则提示“根据监管部门规定，您购买理财产品前

应到我行网点进行理财产品签约与风险承受能力评测〞。

④如客户风险承受能力已过期，则提示其风险承受能力过期，点

击确定后至风险评测页面。

2.查询

2.1.功能介绍

客户通过本功能查询自动理财投资明细。

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2.2.操作流程

通过菜单〔或点击自动理财图片〕进入自动理财首页面。

注：点击“工作狂〞“钱多多〞“抠抠族〞“小小白〞四个客户群体进入相应投资案例，

点击“了解更多〞进入自动理财专题页。

选择账号点击“下一步〞，进入查询维护页面〔如客户未签约则进入

签约页面〕

查询页面提供自动理财投资信息查询包括投资总计、当前市值、持有

份额、参考收益、投资明细与自动理财设置信息等内容。

注：BoEing理财产品投产上线前，查询页面左侧区域只显示客户购买的所有理财产品交易

明细，显示内容如下：

2.3.注意事项

※在赎回时间范围内，提供赎回操作，客户点击赎回则进入赎回流程。

※BoEing理财产品投产上线后，只显示自动理财投资明细；BoEing

理财产品投产上线前，显示客户所有理财产品交易明细〔默认查询一

周〕。

3.修改

3.1.功能介绍

3.2.操作流程

通过菜单〔或点击自动理财图片〕进入自动理财首页面。

注：点击“工作狂〞“钱多多〞“抠抠族〞“小小白〞四个客户群体进入相应投资案例，

点击“了解更多〞进入自动理财专题页。

选择账号点击“下一步〞，进入查询维护页面〔如客户未签约则进入

签约页面〕

点击“修改〞按钮，进入修改流程

客户可修改“单笔最高投资金额〞“账户最低留存金额〞“投资周