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2024年初级银行从业资格之初级风险管理题库与答

案

单选题（共40题）

1、下列不属于银行风险监管指标监测评价原则的是()。

A.准确性原则

B.法人并表原则

C.有效性原则

D.可比性原则

【答案】C

2、操作风险指新产品／业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技

系统，以及外部事件可能造成损失的风险，包括（）。

A.法律风险

B.声誉风险

C.合规风险

D.战略风险

【答案】A

3、央行对商业银行实施宏观审慎监管(MPA)的核心工具是()。

A.内部控制

B.公司治理

C.资本监管

D.信息披露

【答案】C

4、（）是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件

所造成损失的风险。

A.信用风险

B.声誉风险

C.操作风险

D.国家风险

【答案】C

5、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（）。

A.对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，只要组成的资产个数足够多，

其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除

B.风险补偿是指事前（损失发生以前）以风险承担的价格补偿

C.风险转移只能降低非系统性风险

D.风险规避可分为保险规避和非保险规避

【答案】B

6、下列各项中，不属于内部欺诈事件的是（）。

A.多户头支票欺诈

B.内幕交易

C.交易品种未经授权(存在资金损失)

D.银行内部发生的环境安全性事件

【答案】D

7、下列不属于信用衍生产品的特点的是（）。

A.替代性

B.交易性

C.灵活性

D.债务的易变性

【答案】D

8、下列关于杠杆比率指标的计算公式中，错误的是（）。

A.资产负债率=（负债总额/资产总额）×100%

B.有形净值债务率=［负债总额/（股东权益-无形资产净值）］×100%

C.利息偿付比率（利息保障倍数）=（税前净利润+利息费用）/利息费用

D.利息偿付比率（利息保障倍数）=［（净利润+折旧+无形资产摊销）+利息费

用-所得税］/利息费用

【答案】D

9、（2018年真题）《中华人民共和国银行业监督管理法》明确规定，银行业

监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循基本原则不包括（）。

A.公开

B.公正

C.公平

D.效率

【答案】C

10、（2019年真题）（）是因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚

款及其他处罚。如违反产业政策、监管法规等所遭受的罚款、吊销执照等。

A.追索失败

B.对外赔偿

C.资产损失

D.监管罚没

【答案】D

11、巴塞尔委员会根据英国银行家协会、国际掉期和衍生品交易协会、风险管

理协会及普华永道咨询公司的意见，将操作风险定义为()。

A.操作过程中产生的不确定性，并且人们不能精确预测这种不确定性的分布

B.由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险

C.商业银行从业人员在交易或为客户提供其他服务时，面对的意外情况

D.由于市场竞争等原因，银行业务量变动所带来的风险

【答案】B

12、()限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。

A.总头寸

B.净头寸

C.风险

D.止损

【答案】B

13、商业银行的产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的

风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险

原因的过程属于()。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险反馈

【答案】A

14、某商业银行在期末对企业客户评级进行分析时发现，年初被评为AA级的

1000个客户中，年内发生违约的客户有5个，则下列表述中正确的是（）。

A.该行AA级客户的贷款不良率为0.5%

B.该行AA级客户的违约损失率为0.5%

C.该行AA级客户的违约概率为0.5%

D.该行AA级客户的违约频率为0.5%

【答案】D

15、（2018年真题）在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风

险最低的是（）。

A.负债以公司／机构存款为主，资产以中短期贷款为主

B.负债以公司／机构存款为主，资产以中长期贷款为主

C.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主

D.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主