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产品市场部
2021.6
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01.产品背景
02.产品特色
03.产品概述
04.案例演示
05.投保规则
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01
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资产配置三要素
平衡安全性、收益性、流动性是市场的需求
流动性安全性收益性
在2020年这个特殊的年度,美股遭数次熔断,原油宝巨亏等投资市场的大起大落,让新中
产的财富管理信心受挫。
新中产的家庭财富管理重心也从“如何实现财富增值”向“如何在风险、收益和流
动性之间找寻最佳平衡”转移。
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信息数据来源:《2020新中产白皮书》不得用于自媒体平台及社交软件传播
流动性:我国家庭财富配置结构缺乏合理性
2020年,诸多家庭因为资产流动性不足引发了财务风险,这让新中产陷
入对资产配置和财富管理能力的思考。
我国新中产的资产构成存在“
的特点:
2019年新中产资产构成
•房产占比偏高股票等大众金融资产公司股权及冷门资产
14%
13%
•金融资产结构单一
•较高的预防性储蓄储蓄和银行理财
17%
房产
56%
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安全性:政府在时刻提醒要注意资产的安全性
高收益的产品,往往伴随着低安全性。
1、如果听到有人说“保本高收益”,就要举报它。保本就不可能有高收益,这就是欺诈,一
定要给监管部门和地方金融办报告。
——银保监会主席郭树清
2、人民群众要认识到高收益意味
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