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2024年初级银行从业资格之初级个人理财通关考试

题库带答案解析

单选题（共45题）

1、（2018年真题）家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（）的比

重应该最高。

A.国债

B.股票

C.衍生产品

D.外汇

【答案】A

2、下列不属于金融衍生品按照基础工具种类划分的是（）。

A.股权衍生品

B.货币衍生品

C.期权衍生品

D.利率衍生品

【答案】C

3、以下关于金融市场的表述，错误的是（）。

A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场

B.第三市场又称为流通市场

C.货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所

D.资本市场是筹集长期资金的场所

【答案】B

4、根据企业所得税法律制度的规定，下列关于无形资产税务处理的表述中，不

正确的有（）。

A.自创商誉可以计算摊销费用扣除

B.无形资产的摊销年限不得低于5年，最长不得长于10年

C.自行开发的支出已在计算应纳税所得额时扣除的无形资产不得计算摊销费用

扣除

D.外购的无形资产，以购买的价款和不得抵扣的增值税为计税基础

【答案】A

5、（2017年真题）投保人或被保险人对（）应当具有法律上承认的经济利

益。

A.保险事故

B.保险责任

C.保险标的

D.保险风险

【答案】C

6、下列（）不属于民事法律的基本原则。

A.自愿

B.公正

C.等价有偿

D.诚实信用

【答案】B

7、下列不属于债券特征的是（）。

A.偿还性

B.风险性

C.流动性

D.收益性

【答案】B

8、（2021年真题）信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一

种金融制度，下列关于其特点的描述，错误的是（）

A.受托人承担无过失的损失风险

B.信托财产具有独立性

C.信托管理具有连续性

D.信托具有融通资金的职能

【答案】A

9、某投资组合含有60%的股票、30%的债券、10%的货币，最适合家庭生命周期

的（）。

A.家庭形成期

B.家庭成长期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

【答案】B

10、增加或调换的人员按新入场人员进行（）安全教育。

A.企业

B.三级

C.项目

D.班组

【答案】B

11、最适合用来衡量公司债券的违约风险高低的指标是（）。

A.到期收益率

B.信用评级

C.债券价格波动率

D.资产负债表

【答案】B

12、以下对个人理财业务的理解，不正确的是（）。

A.专业人员提供资产管理服务。

B.个性化综合金融服务和非金融服务。

C.其最终结果都是要获得资产增值。

D.针对客户一生的理财过程。

【答案】C

13、李先生准备投资一笔钱用于8年后为儿子购置一套婚房，预计需要50万

元作为首付，现有一个期望收益率为6％的基金产品非常适合他，那么他需要

为购房准备的投资资金是（）万元。

A.31.37

B.35.18

C.29.8

D.33.78

【答案】A

14、（2018年真题）（）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量

和状态的稳定性。

A.保险规划

B.现金规划

C.投资规划

D.税收规划

【答案】B

15、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()。

A.因重大误解订立合同的

B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的

C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的

D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的

【答案】D

16、（2017年真题）下列各项中不属于定性信息的是（）。

A.家庭各类资产额度

B.家庭基本信息

C.职业生涯发展状况

D.客户的期望和目标

【答案】A

17、根据资管新规的规定，混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资

产、商品及金融衍生品类资产，且任意一类资产的投资比例不超过（）。

A.80％

B.70％

C.90％

D.60％

【答案】A

18、（2021年真题）《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》中规

定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的

信息录入及管理工作，下列表述中错误的是（）。

A.未在平台上收录的产品，一律不得销售

B.银行业金融机构经报备银保监会，可以借助信息查询平台公开宣传私募产品

C.产品