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金融服务合规性审查指南

TOC\o1-2\h\u7388第1章金融服务合规性审查概述 4

170931.1合规性审查的定义与意义 4

265451.1.1定义 4

110441.1.2意义 4

101301.2合规性审查的发展与现状 5

14461.2.1发展历程 5

149141.2.2现状 5

5399第2章法律法规框架 5

110192.1国内法律法规体系 5

11562.1.1法律层面 5

148622.1.2行政法规与部门规章 6

224702.1.3地方规章与规范性文件 6

304752.2国际法律法规体系 6

219212.2.1国际组织法规 6

214022.2.2区域性法规 6

244962.2.3双边及多边协议 6

286422.3法规更新与跟踪 6

37452.3.1法规更新 6

159532.3.2跟踪机制 6

239742.3.3合规性评估 6

15853第3章内部合规管理机制 7

179113.1合规组织架构 7

184713.1.1合规管理部门：设立独立的合规管理部门，负责组织、协调和监督各项合规管理工作。 7

296603.1.2业务部门：各业务部门负责本部门的合规管理工作，保证业务开展符合法律法规及公司内部规定。 7

57273.1.3高级管理层：高级管理层应加强对合规管理的领导，保证合规管理部门独立性和权威性。 7

185903.1.4董事会：董事会应审慎监督合规管理工作，保证合规管理目标与公司战略目标一致。 7

11493.2合规政策与制度 7

146573.2.1合规政策：明确公司合规管理目标、原则、基本要求等内容，为公司合规管理提供总体指导。 7

3213.2.2合规管理制度：制定一系列具体合规管理制度，包括但不限于反洗钱、反恐怖融资、信息披露、客户隐私保护等。 7

225373.2.3内部控制制度：建立内部控制制度，包括风险识别、评估、控制、监测和报告等环节，保证合规风险管理有效实施。 7

251563.2.4合规培训与教育制度：制定合规培训与教育制度，提高员工合规意识和能力。 7

18043.3合规风险管理 7

165683.3.1风险识别：通过内部审计、风险评估等手段，全面识别公司各项业务中可能存在的合规风险。 7

11163.3.2风险评估：对识别出的合规风险进行定量和定性评估，确定风险等级和优先级。 7

280063.3.3风险控制：根据风险评估结果，采取有效措施降低合规风险，保证业务合规。 8

175593.3.4风险监测：建立合规风险监测机制，持续关注合规风险变化，对异常情况及时预警。 8

157513.3.5风险报告：合规管理部门应定期向高级管理层和董事会报告合规风险管理情况，保证合规风险得到有效控制。 8

30428第4章客户身份识别与尽职调查 8

162254.1客户身份识别 8

95854.1.1客户身份基本信息收集 8

73804.1.2客户身份证明文件核实 8

165484.1.3客户身份信息更新 8

253974.2尽职调查 8

35034.2.1客户背景调查 8

253914.2.2客户交易行为监测 8

4114.2.3客户风险评估 8

124174.3反洗钱与反恐融资 8

42264.3.1洗钱风险识别 9

186404.3.2反洗钱制度建立与执行 9

316504.3.3反恐融资风险防范 9

250654.3.4内部培训与宣传 9

156314.3.5合作与信息披露 9

8992第5章产品与业务合规性审查 9

261305.1证券与期货业务 9

273225.1.1股票与债券发行 9

116425.1.2证券与期货交易 9

19165.1.3证券与期货服务机构 9

54775.2银行业务 9

204335.2.1存款业务 9

31405.2.2贷款业务 10

28695.2.3支付结算业务 10

192515.2.4信用卡业务 10

19775.3保险业务 10

9845.3.1保险产品设计与开发 10

176275.3.2保险销售与承保 10

169935.3.3保险理赔 10

97475.3.4保险公司治理与内控