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2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理

题库附答案（基础题）

单选题（共45题）

1、商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况的内容不

包括（）。

A.剩余融资期限

B.到期收益分配

C.交易结构

D.融资对象

【答案】D

2、（2019年真题）根据《突发事件应对法》，按照社会危害程度、影响范

围、突发事件性质等因素，将自然灾害、事故灾难事件分为（）。

A.五级

B.三级

C.四级

D.六级

【答案】C

3、下列关于2009年4月发布的《稳健的薪酬机制操作原则》的说法中，正确

的是（）。

A.强调建立有效监管和激励机制

B.强调建立有效薪酬和激励机制

C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度

D.加大对大股东参与薪酬机制的处罚力度

【答案】B

4、下列关于直销银行的说法中，错误的是()。

A.不发放实体银行卡

B.没有物理网点

C.运营成本较高

D.平安橙子银行属于直销银行

【答案】C

5、《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，经（）批准，国务院银行业

监督管理机构及其派出机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作

人员以及关联行为人的账户。

A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人

B.国务院银行业监督管理机构或者其市一级派出机构负责人

C.国务院银行业监督管理机构或者其县一级派出机构负责人

D.中国银行业协会或者其省一级派出机构负责人

【答案】A

6、接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长

不得超过（）。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】B

7、《巴塞尔协议Ⅱ》构建了资本监管的“三大支柱”，其中不包括（）。

A.最低资本要求

B.最高资本要求

C.监管当局的监督检查

D.市场约束

【答案】B

8、自()起中国正式实行《存款保险条例》，中国人民银行负责存款保险制度

实施。

A.2014年9月1日

B.2015年1月1日

C.2015年5月1日

D.2016年1月1日

【答案】C

9、（）是指经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提

供金融服务的非银行金融机构。

A.企业财务公司

B.汽车金融公司

C.金融租赁公司

D.信托公司

【答案】B

10、从交割时间来看，现货交易不同于期货交易的是（）。

A.交易协议达成前，立即办理交割

B.交易协议达成后，不能办理交割

C.交易协议达成后，立即办理交割

D.无论交易协议是否达成，均可办理交割

【答案】C

11、以下关于内部牵制阶段说法错误的是（）。

A.内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果

B.19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能之一，逐步发展成为由组织

结构、职务分离、业务程序等因素构成的内部牵制系统

C.内部控制的思想在古代就已经出现

D.内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一

【答案】A

12、《存款保险条例》规定的存款保险具有()。

A.收益性

B.安全性

C.自主性

D.强制性

【答案】D

13、（2017年真题）下列表述中，不是金融债券的特点的是（）。

A.须向中央银行账户缴纳法定存款准备金

B.债券到期还本付息

C.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广，筹资效率高

D.债券的盈利性、流动性较好、有较强的吸引力

【答案】A

14、商业汇票的付款期限，最长不得超过（）个月。

A.1

B.3

C.6

D.9

【答案】C

15、以下不属于合规管理部门的基本职责的是（）。

A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情

况

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D.制定并执行风险为本的合规管理计划

【答案】A

16、（2018年真题）下列关于合规管理的说法中，错误的是（）。

A.合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致

B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

C.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离

D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

【答案】D

17、中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是（）。

A.中国银监会成立

B.中国证监会