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二零二四年度房产抵押贷款资产证券化合同

本合同目录一览

1.合同基本信息

1.1合同名称

1.2合同编号

1.3合同签订日期

1.4合同双方当事人

1.5合同签订地点

2.抵押贷款资产证券化概述

2.1证券化目的

2.2证券化资产范围

2.3证券化资产质量要求

3.抵押贷款资产转让

3.1资产转让主体

3.2资产转让方式

3.3资产转让价格

3.4资产转让手续

4.证券发行及管理

4.1证券发行主体

4.2证券发行方式

4.3证券发行条件

4.4证券发行规模

4.5证券发行费用

5.信用增级措施

5.1信用增级方式

5.2信用增级比例

5.3信用增级期限

5.4信用增级费用

6.信托设立与信托财产

6.1信托设立主体

6.2信托财产范围

6.3信托财产管理

6.4信托财产保管

7.还款安排

7.1还款来源

7.2还款方式

7.3还款期限

7.4还款利率

8.利息支付

8.1利息支付方式

8.2利息支付频率

8.3利息计算方法

8.4利息支付日期

9.风险控制与违约处理

9.1风险控制措施

9.2违约情形

9.3违约责任

9.4违约处理程序

10.合同解除与终止

10.1合同解除条件

10.2合同终止条件

10.3合同解除与终止后的处理

11.争议解决

11.1争议解决方式

11.2争议解决机构

11.3争议解决程序

12.合同生效与备案

12.1合同生效条件

12.2合同备案要求

13.合同附件

13.1附件一：抵押贷款资产清单

13.2附件二：证券发行说明书

13.3附件三：信托合同

13.4附件四：信用增级合同

14.其他约定事项

14.1合同解释

14.2合同修订

14.3合同补充协议

第一部分：合同如下：

1.合同基本信息

1.1合同名称：二零二四年度房产抵押贷款资产证券化合同

1.2合同编号：2024SGYD001

1.3合同签订日期：2024年1月1日

1.4合同双方当事人：

1.4.1甲方（资产证券化发起人）：房产开发有限公司

1.4.2乙方（资产证券化受托人）：信托有限责任公司

1.4.3丙方（资产证券化管理人）：证券有限责任公司

1.5合同签订地点：市区路号

2.抵押贷款资产证券化概述

2.1证券化目的：通过资产证券化手段，将甲方持有的房产抵押贷款资产转化为可流通的证券，实现资产流动性，降低融资成本，优化资产负债结构。

2.2证券化资产范围：甲方持有的全部房产抵押贷款，包括但不限于个人住房贷款、商用房贷款等。

3.抵押贷款资产转让

3.1资产转让主体：甲方为抵押贷款资产转让方，乙方为受让方。

3.2资产转让方式：甲方将抵押贷款资产转让给乙方，并由乙方设立专项资产管理计划。

3.3资产转让价格：资产转让价格根据市场评估确定，双方协商一致后确定最终转让价格。

3.4资产转让手续：甲方需提供完整、真实的资产转让文件，包括但不限于抵押合同、借款合同、抵押物评估报告等。

4.证券发行及管理

4.1证券发行主体：丙方为证券发行主体，负责证券发行及管理工作。

4.2证券发行方式：采取公募方式发行，面向合格投资者。

4.3证券发行条件：证券发行应符合中国证监会相关法律法规及监管要求。

4.4证券发行规模：证券发行规模不超过抵押贷款资产总额的70%。

4.5证券发行费用：证券发行费用包括但不限于承销费、登记费、印刷费等，具体费用由丙方承担。

5.信用增级措施

5.1信用增级方式：采用内部信用增级和外部信用增级相结合的方式。

5.2信用增级比例：内部信用增级比例为10%，外部信用增级比例为5%。

5.3信用增级期限：信用增级期限与证券存续期限一致。

5.4信用增级费用：信用增级费用由乙方承担。

6.信托设立与信托财产

6.1信托设立主体：乙方为信托设立主体，设立专项资产管理计划。

6.2信托财产范围：包括但不限于抵押贷款资产、证券发行收益、信用增级收益等。

6.3信托财产管理：乙方负责信托财产的管理，确保信托财产的安全、增值。