银行业高级管理人员 银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法.pdf

银行业高级管理人员银行业金融机构

董事〔理事〕和高级管理人员任职资格

管理方法

银行业金融机构董事〔理事〕和高级管理人员任职资格管

理方法第一章总那么

第一条为完善银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格

管理，促进银行业合法、稳健运行，根据?中华人民共和国银行业

监督管理法?、?中华人民共和国商业银行法?、?中华人民共和国

行政许可法?等法律法规，制定本方法。

第二条本方法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国

境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作

社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机

构以及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、

企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公

司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省农村

信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以

及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事和高级管理人员的

任职资格管理，适用本方法。

第三条本方法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支

机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响

力的各类人员。

银行业金融机构董事和高级管理人员须经监管机构核准任职

资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及?中华人民共和国

外资银行管理条例实施细那么?相关规定执行。

第四条本方法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资

格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事和高级管

理人员任职管理，确保其董事和高级管理人员符合任职资格条件

的全过程。

第五条本方法所称监管机构，是指国务院银行业监督管理机

构及其派出机构。

银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照银

监会相关规定执行。

第六条金融机构应当确保其董事和高级管理人员就任时和在

任期间始终符合相应的任职资格条件，拥有相应的任职资格。

董事和高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件情形

的，金融机构应当令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报

告监管机构。

第二章任职资格条件

第七条本方法所称任职资格条件，是指金融机构拟任、现任

董事和高级管理人员在品行、声誉、知识、经验、能力、财务状

况、独立性等方面应当到达的监管要求。

第八条金融机构拟任、现任董事和高级管理人员的任职资格

根本条件包括：

具有完全民事行为能力;

具有良好的守法合规记录;

具有良好的品行、声誉;

具有担任金融机构董事和高级管理人员职务所需的相关知

识、经验及能力;

具有良好的经济、金融从业记录;

个人及家庭财务稳健;

具有担任金融机构董事和高级管理人员职务所需的独立性;

履行对金融机构的忠实与勤勉义务。

第九条金融机构拟任、现任董事和高级管理人员出现以下情

形之一的，视为不符合本方法第八条第项、第项、第项规定之条

件：

有成心或重大过失犯罪记录的;

有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的;

对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或

直接领导责任，情节严重的;

担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或撤消营业执照机构的

董事或高级管理人员的，但能够证明本人对曾任职机构被接管、

撤销、宣告破产或撤消营业执照不负有个人责任的除外;

因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或

者恶劣影响的;

指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的;

被取消终身的董事和高级管理人员任职资格，或受到监管机

构或其他金融管理部门处分累计到达两次以上的;

有本方法规定的不具备任职资格条件的情形，采用不正当手

段获得任职资格核准的。

第十条金融机构拟任、现任董事和高级管理人员出现以下情

形之一的，视为不符合本方法第八条第项、第项规定之条件：

本人或其配偶有数额较大的逾期债务未能归还，包括但不限

于在该金融机构的逾期贷款;

本人及其近亲属合并持有该金融机构5%以上股份，且从该金

融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值;

本人及其所控股的股东单位合并持有