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金融报告（优质5篇）

1.金融报告第1篇

一、20xx年工作总结

20xx年是保险业认真贯彻落实党的十八大精神的重要一年，也是长安公司树立形

象、打响公司品牌的关键一年，更是我们湖北省分公司面临重重压力、攻坚克难的

非凡一年。我们在总公司党委和总裁室的大力支持和正确领导下，紧紧围绕总公司

年初工作会议和分公司提出的各项工作目标，以“调结构、控费用、降赔付、防风

险、稳发展”为工作主基调，经过全体员工的共同努力，完成了上级下达的任务指

标。我将今年的工作向各位领导进行汇报，不妥之处，敬请批评指正！

1、适应市场变化，狠抓创新发展

今年来，我们把稳固车险和财产险、拓展新车市场和新项目作为业务工作的重中之

重，在抓业务数量的基础上，坚决丢弃屡保屡亏的“垃圾“业务。在市场竞争日益

激烈的现状下，我们转变思路，另辟蹊径，按照总公司经营战略思想，并根据市场

变化，以“调结构、控费用”的思想为指导，及时调整经营思路和策略，以渠道为

王，始终抓住主线不放。一是在车商渠道实现了全面开花，为品质结构调整奠定了

基础；二是加强车管所及大型车队渠道建设，确保了日均平台；三是银保合作渠道

实现了盈利；四是中介及代理渠道中铁建诚合经纪小试牛刀，意外险1500万；五

是全员营销，组建DM团队，多渠道搜集信息，挂企业网、抄牌，实现了电销每月

上平台。

2、调整结构，降低赔付

根据总、分公司的经营思路，积极调整车险和非车险业务机构以及车险业务各车型

版块分类，对风险业务、各类业务承保政策和费用政策开展差异调整。坚持以利润

为中心，核算业务成本。在车险理赔中，按照分公司相关要求，严格做好旧件回收

及相关案件复勘等细节，重点调解诉讼案件，严格诉讼流程。

在人伤案件中，做到每笔案件都亲自见到伤者，询问伤情并查明身份等。根据车险

理赔“百日打假”活动的部署，管控承保和理赔的每一个环节、每一个细节，严格

把好案件的第一道关口，挤干赔付水分，防范各类风险，保证公司各项经营指标的

实现。

在对客户服务上，我们力争做到主动、迅速、合理、简捷、周到，急客户之所急、

想客户之所想，做到该赔的赔到位，不该赔的决不滥赔。通过开展思想工作，讲求

处事艺术，使理赔工作拉近了与客户的距离，促进了业务发展。

3、健全和优化内控制度，提高管理效率

细节决定成败，一切做大的成功都源于细节的积累。没有破产的行业，只有破产的

企业，我们缺乏的绝不是聪明才智，而是缺乏对精细的执着。因此，在经营管理

中，我们强调一百减一等于零。在强化工作流程的同时，严格按照国家各项法律法

规以及保险监管部门的要求，依法合规经营。在业务管理方面，加强员工培训，认

真学习公司的承保政策、理赔流程，严格执行公司的各项管理办法。在销售管理方

面，对照《基本法》，对新引进的销售队伍做到少而精，吸纳有人脉资源潜力的销

售员工入司，并进行严格考核，明确利润与销售的关系，以制度为标准、业绩为尺

度强化考核力度，确保每一分销售费用都能够产生效益。严加管控，对于销售成本

做到细致核算，不做高成本或超成本的业务，实现公司盈利。在综合管理方面，严

格按照总、分公司的管理办法执行和细化，包括财务、单证管理等，做到每一个流

程都严格遵守规章制度，按时保质地完成工作，科学地规划和管理。从节约一滴

水、一度电和一张纸做起，严控日常费用的每一项开支。

4、加强团队建设，构建长安文化

一个公司好比一个大家庭，我深知团队凝聚力的重要性。员工对公司的使命感和认

同感是我早在中支开业之初的基础工作，每日晨会和每月例会这两项工作，从开业

一直坚持到现在，取得了良好的效果。晨会时间虽然短，但是却给每位员工提供了

一个交流的平台，昨日的工作总结、今日工作的简单规划，明日工作的计划等等，

在这个平台上大家都多了一份责任心，把公司当成自己的家，把公司的每一件小事

都当成自己的事情，增强了员工的集体荣誉感和凝聚力。

“培训是员工最好的福利”。我们通过多种形式培养和使用现有人才，鼓励员工多

学习公司经营理念及文化、保险法律法规和专业技能知识，提高全体员工的专业水

平和综合素质。我们注意关心员工生活，努力营造和谐的内部氛围。有员工过生

日，就送上生日蛋糕和祝福；员工生病住院，就派人送上鲜花去探望。今年分别两

次组织展业明星和优秀员工开展周边度假游。这些细节增强了员工对长安的认同

感、归宿感和责任感，提高了工作激情。

主要表现为：

1、负责兼管的机构发展不平衡，xx中支超额完成保费任务而xx中支没有完成任

务指标。

2、1500万的三年期业务造成了公司当期费用率极高，