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公募基金管理办法2024

一、总则

本办法旨在规范公募基金行业的发展，保护投资者合法权益，维护资本市场秩

序，促进公募基金业的健康稳定发展。根据《中华人民共和国证券法》、《中华

人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规，制定本办法。

二、公募基金的定义与分类

1.公募基金是指向不特定投资者公开募集资金，投资于股票、债券、货币市场

工具等金融资产，由基金管理人进行运作，按照基金合同约定承担投资风险，

分享投资收益的证券投资基金。

2.公募基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金、指数

型基金、QDII基金等。

三、基金管理人的资格与职责

1.基金管理人应当依法设立，具备以下条件：

（1）注册资本不低于1亿元人民币；

（2）主要股东具备良好的经营业绩和信誉；

（3）有健全的组织机构、完善的内部控制制度；

（4）有符合规定的投资管理人员和研究人员；

（5）具备与业务开展相适应的风险管理和信息技术系统。

2.基金管理人应当履行以下职责：

（1）按照基金合同的约定，负责基金的投资运作；

（2）制定并实施基金的风险管理制度；

（3）办理基金的募集、申购、赎回、转换等业务；

（4）及时、准确地向投资者披露基金信息；

（5）为投资者提供优质的客户服务。

四、基金的募集与运作

1.基金募集应当符合以下规定：

（1）向中国证监会提交募集申请；

（2）制定基金合同、招募说明书等法律文件；

（3）按照规定进行基金份额的发售；

（4）确保募集资金的合法合规使用。

2.基金运作应当遵循以下原则：

（1）公开、公平、公正；

（2）确保基金资产的安全；

（3）维护投资者的合法权益；

（4）遵循风险收益匹配原则。

五、基金的投资与交易

1.基金投资应当遵循以下原则：

（1）分散投资，降低风险；

（2）根据基金合同约定的投资范围和比例进行投资；

（3）不得从事内幕交易、操纵市场等违法行为。

2.基金交易应当符合以下规定：

（1）通过证券交易所或全国中小企业股份转让系统进行；

（2）确保交易价格公允；

（3）及时履行信息披露义务。

六、基金的风险管理与内部控制

1.基金管理人应当建立健全风险管理体系，包括风险识别、风险评估、风险控

制等环节。

2.基金管理人应当制定内部控制制度，包括投资决策、交易执行、财务管理、

信息技术等方面。

3.基金管理人应当定期对风险管理和内部控制制度进行审查和评估，确保其有

效性。

七、基金的信息披露

1.基金管理人应当及时、准确、完整地向投资者披露基金信息，包括基金净

值、投资组合、重大事项等。

2.基金信息披露应当遵循真实性、准确性、完整性、及时性原则。

3.基金管理人应当在规定时间内向中国证监会和基金业协会报送相关报告。

八、基金的销售与服务

1.基金销售机构应当具备以下条件：

（1）有健全的组织结构和内部控制制度；

（2）有符合规定的销售人员和业务管理人员；

（3）具备与业务开展相适应的风险管理和信息技术系统。

2.基金销售机构应当遵循以下原则：

（1）充分了解投资者需求，提供合适的投资建议；

（2）公平对待投资者，不得误导、欺诈投资者；

（3）严格遵守法律法规，确保销售行为的合规性。

九、基金业的自律管理

1.基金业协会应当制定行业自律规则，加强行业自律管理。

2.基金管理人、基金销售机构等应当加入基金业协会，接受协会的自律管理。

3.基金业协会应当加强对会员的培训、指导和监督，提升行业整体素质。

十、法律责任与监管措施

1.违反本办法规定的，依法承担法律责任。

2.中国证监会及其派出机构对基金业进行监管，对违法行为采取监管措施。

3.基金业协会对违反自律规则的会员采取自律处分措施。

十一、附则

本办法自2024年1月1日起实施，原有规定与本办法不一致的，按照本办法

执行。本办法的解释权归中国证监会。

十二、基金份额的申购与赎回

1.基金份额的申购

（1）投资者可通过基金销售机构办理基金份额的申购；

（2）申购金额需符合基金合同及招募说明书的规定；

（3）基金管理人应在规定时间内确认申购，并为投资者办理份额登记。

2.基金份额的赎回

（1）投资者可通过基金销售机构办理基金份额的赎回；

（2）赎回份额需符合基金合同及招募说明书的规定；

（3）基金管理人应在规定时间内支付赎回款项。

十三、基金的费用与税收

1.基金费用包括管理费、托管费、销售服务费等，具体费率由基金管理人与