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银行风险案例心得5篇

简单写出自己阅读过的书籍或文章的内容，然后写出自己的意见或感想。明

确的说，就是应用自己的话语，把读过的东西，浓缩成简单的文字，然后加以评

论，重点的是(着重)提出自己的看法或意见。下面是WTT带来的有关银行风险案例

心得，

银行风险案例心得1

近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额

宏大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作

风险的识别与控制潜力不能适应业务开展的问题突出，为了实在加强对商业银行管

理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和开展的顺利进，银监会决定开展以加强迫

度建立为主要资料的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得

体会浅淡如下：

近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进展着金融创新

推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及

中国银行业在世界银行业中的地位起到了必须的作用。但我们也要看到由于太刻意

追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进展建

立，造成有的新产品还在沿用旧得制度进展管理有的甚至没有制度进展管理，这是

近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发

生的一些案件也有很大一局部在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统

的手法就造成了我们银行业的重大损失。。我们在执行内控制度的过程中出了麻木

大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进展

操作，只凭自我经历和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：(1)信贷方面：贷款受权授信

管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的互

相别离、互相制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、

重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有

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赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治

理同加强迫度建立和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治

理和完成业务经营目的结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风

险意识、进步员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。

透过这次活动，每个员工透过进展自我教育、自我剖析，汲取教训，警钟长

鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面

的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件

数量不断下降。

银行风险案例心得2

据中国建立银行206半年报显示，该行汇兑损失为24亿元。同期，中国第一

大外汇银行——中国银行汇兑损失高达35亿元人民币。

国际知名投行高盛分析^p认为，人民币每升值1，中国银行的盈利将随

之降低3。3，净利润那么将随之减少0。6

自205年7月21日中国宣布开场实行以市场供求为根底、参考一篮子货币进

展调节、有管理的浮动汇率制度以来，人民币汇率有升有降。人民币对美元根本上

保持升值趋势，对非美元货币的变动大于对美元的波动。截至207年1月31日，

人民币对美元累计升值近5。71，对欧元计贬值2。2，对日元累计升值7。7。由

此可看出，人民币汇率不再盯住美元，而是形成更富弹性的人民币汇率机制。

如何适应人民币汇率形成机制改革，控制汇率风险，已成为商业银行当前迫

切需要解决的问题。

银行风险案例心得3

银行业是一个特殊的行业，合规经营是其稳健运行的最根本要求。银行柜面

每一个业务流程上的一个细微的风险点没有把控好，都将对业务治理、风险管理以

及银行的开展带来不良后果。因此，做好银行柜面业务的风险防控工作，是银行业

务开展中刻不容缓的事情。

首先，要建立良好的风险防控意识，加强柜面工作人员的管理。柜面工作人

员必须积极主动养成合规的思想习惯，并努力将之付诸行动。要加强对柜面工作人

员的思想政治教育，深化开展各种不安定因素的排查化解工作。明确柜面工作人员

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各个岗位之间的职责，并建立相应的职责别离制度，加强岗位之间的互相