2023年秋季个人理财课程期末复习指导.docx

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新疆开放大学开放教育

《个人理财》2023秋期末复习指导

第一部分课程考核有关说明

一、考核对象

本课程考核对象为国家开放大学开放教育金融管理、投资与理财、证券与期货专业和保险（专科）的学生。

二、考核基本要求

鉴于本课程是一门专业理论和实务课，主要考核学生对基本理论、基本技能、基本方法的理解和应用能力。在能力层次上，从了解、掌握、重点掌握三个角度来要求。了解是要求学生对本课程的基本知识和相关知识有所了解；掌握是要求学生对基本理论、基本技能和基本方法，不仅要知道是什么，还要知道为什么；重点掌握是要求学生能综合运用所学的基本方法和基本技能，根据所给的条件，灵活自如地处理业务问题。考核分为三个层次要求：

1.重点掌握：要求学生对有关内容能够深入理解并准确地应用；

2.掌握：要求学生对有关内容能够理解为什么，把握决策思路；

3.了解：要求学生对有关内容知道是什么。

课程考核内容原则上按重点掌握、掌握、了解三个不同层次的要求出题。其中重点掌握的内容约占80%，掌握的内容约占15%，了解的内容约占5%。

三、考核方式及计分方法

本课程考核采用形成性考核与终结性考试（期末考试）相结合的方式。形成性考核占课程总成绩的50%，终结性考试占课程总成绩的50%。课程考核成绩统一采用百分制，即形成性考核、终结性考试、课程总成绩均采用百分制。课程总成绩达到60分及以上，可获得本课程相应学分。

形成性考核采用纸质形成性考核册（同学们可在国家开放大学学习网个人理财课程端下载形考作业），共包括四次作业。每次作业按百分制计分，所得成绩乘以对应的权重，相加的和为课程的形成性考核成绩。

第二部分各章考核知识点及考核要求

序号

名称

考核知识点

考核要求

1

第一章个人理财基础知识

1.个人理财的含义与目标

2.个人理财的理念与误区

3.个人理财规划的内容与步骤

4.货币时间价值

重点掌握：

1.名词：个人理财；

2.个人理财的目标；

3.个人理财的理念规划的目标及步骤；

4.货币时间价值的计算方法；

了解：

1.个人理财的理念和误区。

2

第二章银行理财

1.银行理财基础

2.银行理财内容

3.互联网金融理财

4.银行理财规划策略

重点掌握：

1.购买银行理财产品的方法；

2.银行理财的策略；

掌握：

1.信用卡的还款方式；

2.互联网金融理财方法；

了解：

1.银行理财现状；

2.银行理财特点。

3

第三章证券理财

1.股票理财基础知识

2.债券理财基础知识

3.证券公司资产管理业务

4.证券理财的策略

重点掌握：

1.证券理财的技能；

2.股票理财基础知识；

掌握：

1.债券理财基础知识；

了解：

1.股票的种类；

2.股票的分类方法；

3.了解证券公司资产管理业务的内容；

4.了解基本面分析与技术分析的联系与区别。

4

第四章基金理财

1.证券投资基金理财基础

2.证券投资基金理财内容

3.证券投资基金理财的策略

重点掌握：

1.选择证券投资基金的方法；

掌握：

1.证券投资基金理财的含义；

2.证券投资基金理财的特点；

3.基金理财的策略；

了解：

1.各类证券投资基金的特点和运作。

5

第五章保险理财

1.保险理财基础

2.保险理财内容

3.互联网保险的产生与发展前景

4.保险理财的策略

重点掌握：

1.名词：保险理财；

2.制定保险理财的方法；

掌握：

1.保险理财产品的特点；

2.保险理财的基本策略；

了解：

1.保险的功能和种类。

6

第六章外汇理财

1.外汇理财基础

2.外汇理财内容

3.外汇理财策略

重点掌握：

1.名词：外汇理财；

2.外汇理财的策略；

掌握：

1.外汇的含义；

2.汇率的含义；

3.运用基本面对汇率走势进行大致的预测；

了解：

1.汇率报价进行货币兑换的汇率折算方式。

7

第七章黄金理财

1.黄金与黄金理财

2.黄金价格变动的影响因素

3.黄金主要的交易方式

重点掌握：

1.名词：黄金，黄金理财；

2.黄金主要交易方式的特点；

掌握：

1.黄金理财的含义；

2.黄金价格变动的主要方式；

了解：

1.世界主要黄金市场。

8

第八章信托理财

1.信托理财基础知识

2.信托理财内容

3.信托理财策略

重点掌握：

1.名词：信托理财；

2.防范信托理财风险的方法；

掌握：

1.信托理财基本知识；

2.能够借助信托工具进行理财；

了解：

1.信托理财产品设计基本原理。

9

第九章个人理理财中的税收筹划

1.税收筹划基本知识

2.税收筹划原则

3.税收筹划策略

4.税收筹划实务

重点掌握：

1.名词：税收筹划；

2.个人所得税税收筹划的策略；

掌握：

1.税收筹划的含义；

2.税收筹划的目标；

3.个人所得税的计算方法。

了解：

1.税收的基本知识。

第三部分综合复习题

一、单项选择题