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融资担保公司监管工作指引

为规范全区融资担保公司监管工作，根据《中华人民共和国公司法》、《中

华人民共和国担保法》和《融资担保公司监管条例》及配套制度等有关法律、法

规和政策规定，制定本指引。

本指引所称融资担保，是指担保人为被担保人借款、发行债券等债务融资提

供担保的行为。所称融资担保公司，是指依法设立、经营融资担保业务的有限责

任公司或者股份有限公司。

一、拟新设立融资担保公司审批有关事项

（一）设定依据

依据《融资担保公司监督管理条例》第六条规定，设立融资担保公司，应当

经监管部门批准。

融资担保公司名称中应当标明“融资担保”字样。

（二）设立条件

1．股东信誉良好、最近3年无重大违法违规记录。

2．注册资本不低于人民币2000万元，且为实缴货币资本，由出资人或发

起人一次性足额缴纳。

3．拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与融资担保业务相关的法律法规，

具有履行职责所需的从业经验和管理能力。

4．有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度。

5．有符合《公司法》要求的营业场所。

（三）时限要求

监管部门应当自受理申请之日起30日内作出批准或者不予批准的决定。

（四）审批流程

拟新设融资担保公司申请材料应由属地监管部门审核后逐级转报至自治区

地方金融监管局。区直融资担保公司直接报送自治区地方金融监管局。

1．初审。属地监管部门收到拟设立融资担保公司设立申请材料后进行初审，

确认申请材料的合法性、完整性和真实性后出具《关于设立****融资担保公司的

请示》、《审批表》同公司申请材料一并报送上级监管部门。

2．复审。若属地监管部门是旗县级，初审后盟市监管部门要再次确认申请

材料的合法性、完整性和真实性，出具《关于设立****融资担保公司的请示》、

《审批表》同公司申请材料一并报送至自治区地方金融监管局。

3．受理。自治区地方金融监管局审核盟市监管部门或区直融资担保公司报

送的全套材料，做出受理或不予受理决定并下达《关于****融资担保公司****事

项申请材料受理/不受理通知书》。

4．批复。自治区地方金融监管局对全套材料进行审核，经主任办公会审议

研究，认为符合设立条件等要求后，下达《关于同意设立****融资担保公司的批

复》。拟新设融资担保公司应自批复之日起90个日内完成筹建工作。若逾期未

完成筹建工作并未申领融资担保业务经营许可证的，批准文件自动失效。

5．验收检查。拟新设融资担保公司按照规定时限完成筹建工作后，应在1

个工作日内向属地监管部门申请现场检查，属地监管部门应在3个工作日内完

成现场检查和约谈高管等工作，并出具验收报告。现场检查通过后，属地监管部

门应将《验收报告》和开业材料（包括公司开业申请、公司章程、人员花名册、

现场检查照片、验资报告等）逐级上报至自治区地方金融监管局。

6．审核开业材料。自治区地方金融监管局审核开业材料，并认为达到开业

条件后，告知拟新设融资担保公司领取许可证。

7．领取许可证。拟新设融资担保公司应持设立批复、介绍信、经办人合法

有效身份证明到自治区地方金融监管局领取许可证。

（五）审批事项清单

1．申请书。应当载明拟设立的融资担保公司的名称、住所、注册资本和业

务范围等事项。

2．代理人授权书。

3．融资担保公司基本情况表。

4．与设立事项相关的会议纪要、股东会决议等。

5．可行性研究报告。

6．章程草案。

7．内部管理制度及风险控制制度。

8．经营发展战略和规划。

9．出资人名录。

10．持有注册资本5%以上股东的资信证明。包括法人股东的简历、营业执

照、近期两年审计报告、近一个月的财务报表和近三个月的银行对账单、企业征

信报告和最近三年无重大违法违规记录情况说明材料等；自然人股东的简历、身

份证复印件、个人收入专项审计报告、个人征信报告等。

11．出资人承诺书。

12．拟任董事、监事、高级管理人员备案表。（学历、资格证书等）

13．高管约谈记录。

14．高管人员承诺书。

15.《企业名称预先核准通知书》。

16．融资担保公司承诺书。

17．同意接受监管部门对账户资金监管的授