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反洗钱知识试卷答案

第一篇：反洗钱知识试卷答案

反洗钱知识应知应会技能考试试卷

姓名：

部门：___________分数：________

一、选择题：（每题3分，可单选、多选，每题选择全对才能得

分。）

1、国务院反洗钱行政主管部门是C。A、商业银行总行；

B、公安部；C、中国人民银行；

D、银监会。

2、我国B修订的刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、1995

年；

B、1997年；C、2000年；

D、2003年。

3、2006年６月２９日，十届全国人大常委会第二十二次会议表

决通过了刑法修正案

（六），规定的洗钱罪的上游犯罪有C种。

A、3种；

B、5种；C、7种；

D、8种。

4、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及

扣划权限的执法机关包括A、B、E

：A、人民法院；

B、税务机关；

C、人民检察院；

D、公安机关；

E、海关。5、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银

行令〔2006〕第1号发布的《金融机构反洗钱规定》，适用于下列

A、B、C、D、E。

A、证券公司；B、金融租赁公司；C、信托投资公司；

D、期货经纪公司；E、保险公司。

6、《中华人民共和国反洗钱法》于C经十届全国人大常委会二十

四次会议审议表决通过，该法自起实施。

A、2006年8月30日2007年1月1日；B、2006年2月26

日2006年10月31日；C、2006年10月31日2007年1月1日；

D、2006年8月30日2006年10月31日。

7、存款人申请开立人民币银行结算账户时，金融机构应审查其提

交的开户资料的D。A、真实性、完整性、唯一性；B、完整性、唯一

性、合规性；C、唯一性、合规性、客观性；D、真实性、完整性、

合规性。

8、金融机构未按按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，

致使洗钱后果发生的，中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机

构处D的罚款。

A、20万元以上50万元以下；

B、50万元以上200万元以下；C、500万元以下；

D、50万元以上500万元以下。

9、对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民

银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过

B。

A、24小时；B、48小时；C、72小时；D、5个工作日。

10、A是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户；

B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。

11、司法机关通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息可

用于A。A、反洗钱刑事诉讼；

B、包括反洗钱在内的所有刑事诉讼；C、民事诉讼；

D、行政审判和执行。

12、B、C、D等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱

“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度；

B、客户身份识别制度；C、客户身份资料和交易记录保存制度；

D、大额交易和可疑交易报告制度。

13、《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户

交易信息在交易结束后，应当至少保存D。A、20年；

B、15年；C、10年；

D、5年。

14、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大

额交易，由A、B报告。A、开立账户的金融机构B、办理业务的金融

机构C、发卡银行

D、开立账户的金融机构和办理业务的金融机构

15、一般存款账户不得办理B。

A、现金缴存；

B、现金支取；C、资金收入转账；