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信雅达商业银行合规管理系统

信雅达商业银行合规管理系统

第

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信雅达商业银行合规管理系统

系统概述

合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。通过建立健全的合规风险管理框架，实现对合规风险有效识别和管理，促进全面的风险管理体系建设，确保商业银行的工作依法合规经营。随着银行业务的发展，亟需实用、有效的合规系统管理软件辅助合规管理工作人员，高效的完成合规管理工作。

信雅达独立研发的商业银行合规管理系统产品定位为商业银行合规管理工作综合性工作平台。通过与银行各业务系统的对接，从中获得完整、丰富的合规资源，形成合规管理独有的资源库,如：内外规库、知识库、流程库、岗责库、检查要点库、问题库等，为合规管理工作提供经验指导和帮助。真正形成有规必循，违规必究的规范的、系统性、全面的合规管理体系。进一步规范银行合规，合法的经营体系，全面的提升银行的整体管理绩效。

系统总体架构

信雅达商业银行合规管理系统架构主要采用浏览器/服务器(B/S)模式：

系统逻辑架构

系统技术架构

系统主要功能

基础库管理：基础库主要包括规库、流程库、岗责库、检查要点库、风险库、标准积分库等各类合规资源库。

合规审查：合规审查是指对行内产生的涉法事务、三新业务、其他业务的法律法规性审查。

合规检查：合规检查主要包括内部自查、部门检查、合规综合检查、人行、上级行组织的外部检查，操作风险自动识别出的疑似问题，后督、信贷辅助检查系统、审计系统进行检查，诚信举报发现问题等各项检查。

问题库：建立全行统一的违规问题库。通过统一问题库，为合规管理中的统一扣分、处罚、整改、跟踪、督办提供数据基础。

整改跟踪督办平台：建立全行统一可变流程的整改跟踪督办平台。各类检查、各类系统发现的问题根据各自系统业务整改要求不同，可以在合规整改平台内参数化配置，自动出具事实确认书、整改通知书，异议情况汇总书、机构整改汇总书等凭证性文件，实时调阅系统影像资料，保留整改交流反馈历史痕迹，灵活显示归档文件。

处罚扣分奖励平台：联动全行积分标准库，将违规问题库中的各类关联责任人挂接到积分条款上。实现违规处罚和扣分。通过风险点采集，诚信举报等相关人员进行奖励。

合规交流平台：合规交流主要分为合规考试、合规培训、合规咨询三个部分。合规考试是实现合规相关制度风险点的在线考试。合规咨询是通过

参数化设置咨询板块，对咨询内容以一问一答形式完成咨询事项。咨询完成后可以追加提问和回复。

合规分析、评价、报告平台：合规评价是对合规检查的项目自动归档，自动收集汇总检查过程中产生的问题清单底稿、清单、项目级、问题级、参考附件级文件，自动生成实施方案、检查报告完成合规评价提供数据支持。合规报告是灵活设定行内、行外合规报告路线，支持模板所见即所得方式在线编辑保存合规报告。

系统特色

要求一眼清、流程制度一眼清

法律法规制度、业务流程制度清晰明了。

岗位职责一眼清、风险管理一眼清岗位职责、合规风险清晰明了。

岗责风险流程化

系统能显示各业务条线岗位职责节点流程图，支持用户在系统自带编辑器内画业务流程图（展示类似visio图效果），针对流程中的每个节点设置，显示工作标准、风险提示、控制措施等内容。

灵活和富有特色的合规检查设置

系统将合规检查繁琐的步骤流程化、简单化，用户只需在首页待办事项内执行对应的操作，由系统控制自动将处理结果传递到下一个流程节点，方便使用者操作。检查过程中可以建立多个检查组，每个检查组下建立多个检查小组，实现检查团队架构最灵活化。检查报审按照检查的级别灵活设置。一个问题对应多个责任人，每个责任人按问题严重程度处罚金额灵活配置。通过历史回放功能找到应发现而未发现的责任。

组件化轻量级工作流引擎

合规审查模块中集成了三新业务（新制度、新产品、新流程）送审、各类涉法事务合同保函类文件送审，通过配置参数，启动组件化轻量级工作流引擎，以标注的形式保留文件审查痕迹，灵活完成各类流程审批。该引擎支持多回路正逆向流转，流程图可拖曳可视可配置，审批节点动态指定下级节点人员，联合会签。动态关联短信平台催办、督办提醒等功能。