金融理财基础知识专项测试题.pdf

国家理财规划师职业专项测试题

现金规划

1、下列（）不属于对金融资产流动性的要求。

A.交易动机B.谨慎动机C.预防动机D.个人偏好

2、作为现金及其等价物，必须要具备良好的流动性，因此，（）不能作为现金等

价物。A.活期储蓄B.信托基金C.各类银行存款D.货币市场基金

3、刘先生作为普通公务员，他每月的支出为2000元。作为理财规划师，你应该建议

他持有（）流动资产比较合适。

A.3000元左右B.4000元左右C.6000元左右D.12000元左右

4、自2005年9月21日起，个人活期存款按（）结息。

A.月B.季C.半年D.年

5、下列关于个人通知存款的说法不正确的是（）。

A.根据储户提前通知时间的长短，分为1天通知存款与7天通知存款两个档次

B.起存金额为5万元C.最低支取金额为5万元D.支取时不需提前通知

6、货币市场基金主要投资于央行票据、债券回购、同业存款等低风险证券品种，这

反映了货币市场基金的（）特点。

A.本金安全B.资金流动性强C.投资成本低D.收益率相对活期储蓄较高

7、一般来说，申购或认购货币市场基金的最低资金量为（）元。

A.500B.1000C.5000D.10000

8、影响货币市场基金收益率的因素不包括（）。

A.利率因素B.规模因素C.收益率趋同趋势D.国际因素

9、对于临时申请调高信用卡额度，最高可达（）元的信用额度。

A.10000B.30000C.50000D.100000

10、一般来说，（）不是信用卡免息还款期的决定因素。A.客户刷卡消费日期

B.信用卡发卡行C.银行对帐单日期D.银行指定还款日期

11、小张的信用卡账单日为每月10日，到期还款日为每月28日，8月10日银行为小张

打印的包括了她从7月10日至8月10日之间的所有交易账务；本月账单周期里小张只

有一笔消费：7月30日，小张在某商场购买的一款笔记本电脑8000元；小张的本期账

单列印“本期应还金额”为人民币8000元，“最低还款额”为800元。小张这笔交易享受

的免息还款期是（）天。A.17B.28C.29D.30

12、张小姐父亲生病急需用钱，医院刷卡机发生故障，于是在银行用信用卡取现人

民币1万元，10天后还款，那么对于这笔人民币取现，张小姐要支付（）元利息。

A.0B.5C.30D.50

13、对于保单质押融资，一般保险公司要求最高贷款余额不超过保单现金价值的（）。

A.50%B.60%C.70%D.90%

14、质押保单必须具有现金价值才可以质押贷款，以下不能质押贷款的是（）。

A.医疗保险B.养老保险C.投资分红型保险D.年金保险

15、保单质押贷款是指保单所有者以保单作为质押物，按照保单现金价值的一定比

例获得短期资金的一种融资方式。关于保单质押贷款，描述正确的是（）。

A.无论借款如何升息，保单将具有永久现金价值

B.目前保单贷款的利率参考法定贷款利率

C.保单可以在任意银行或保险公司等机构办理质押融资

D.保单生效后即可以进行保单质押融资

16、保单质押融资是融资的重要方式之一，下列关于保单质押融资优缺点的描述不

正确的是（）。A.贷款金额较低B.贷款速度较快C.分红性质的保单用于质押

时，有可能享受不到分红D.手续比较简便

消费支出规划

1、随着住房商品化政策的推行，住房支出成为了家庭消费的重要组成部分。住房支

出分为住房投资和（）。A.买房B.住房消费C.卖房D.租房

2、理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循原则，下列对这些原则的描述错

误的是（）。A.不必盲目求大B.无需一次到位C.量力而行D.需要长远考虑

3、张先生想购买一套120平米的住房，价格为