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（业务管理）信用评级业务规范中国永康

JR/T0030.2—2006

中国人民银行发布

目次

前言II

1范围1

2术语和定义1

3信用评级业务2

3.1概述2

3.2信用评级基本原则2

3.3信用评级小组2

3.4信用评级信息3

3.5信用评级程序4

4信用评级结果及其发布5

4.1评级结果5

4.2评级结果发布8

前言

JR/T0030于总标题《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》下，包括以下三个部分：

——《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第1部分：信用评级主体规范》

——《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第2部分：信用评级业务规范》

——《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第3部分：信用评级业务管理规范》本部分为JR/T0030的第2部分；

本部分由中国人民银行提出；

本部分由全国金融标准化技术委员会归口管理；

本部分主要起草单位：中国人民银行总行、中国金融电子化公司、中国人民银行上海总部、大公国际资信评估有限公司、联合资信评估有限公司、上海远东资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、中诚信国际信用评级有限责任公司。

本部分协作起草单位：中国人民银行济南分行、中国人民银行杭州中心支行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、中国光大银行。

本部分主要起草人：戴根有、姜维俊、文四立、万存知、李晓枫、李斌、黄慕东、杨竑、陆书春、李曙光、姜雪涛、杨颖莉、李建云、景芸、丁卉、龙文征、陈炎、赵燕、张丽红、杜国庆、孙卫东、方景星、胡志龙、史永恒、陈敏、宋佳宾、李振宇、张愈强、马文洛、袁敏。

信贷市场和银行间债券市场信用评级规范

第2部分：信用评级业务规范

a)范围

本部分规定了信用评级业务中信用评级程序、信用等级符号及含义、信用评级方案内容等。

本部分适用于信用评级机构进行信用评级时的业务操作。

b)术语和定义

下列术语和定义适用于本部分。2.1

信用credit

以偿仍为条件的价值运动的特殊形式，多产生于融资行为和商品交易的赊销或预付之中，如银行信用、商业信用等。

2.2

信用评级creditrating

也称资信评级，由独立的信用评级机构对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就其偿仍债务的能力及其偿债意愿进行综合评价，且且用简单明了的符号表示出来。

2.3

信用等级creditratings

信用评级机构用既定的符号来标识主体和债券未来偿仍债务能力及偿债意愿可能性的级别结果。

2.4

信用评级机构creditratingagency

依法设立的从事信用评级业务的社会中介机构。2.5

债券信用评级bondcreditrating

以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级。2.6

主体信用评级corporatecreditrating

以企业或经济主体为对象进行的信用评级。2.7

评级对象objectrated

即被评对象,信用评级机构（行为主体）进行信用评级业务的操作对象（行为客体）。信用评级的对象壹般可分为二类：即债券信用评级和主体信用评级。

2.8

信用评级方案creditratingreport

信用评级机构根据收集后的资信调查资料，作如实的记载和系统分析整理，按既定的评级要求和程序给予信用等级，且撰写充分反映评级对象的真实信用情况的方案。

2.9

债券bond

政府、金融机构、企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，且且承诺按约定条件支付利息且按约定条件偿仍本金的债权债务凭证。

2.10

短期债券short-termbond

偿仍期限于1年以内（含1年）的债券为短期债券。2.11

中长期债券medium/long-termbond

偿仍期限于1年之上（不含1年）的债券为中长期债券。2.12

时效限定effectivetimeduration

对信用评级结果的有效时间作出的期限规定。

c)信用评级业务

1)概述

评级机构接受信用评级委托方的委托且组建评级小组，遵照信用评级的基本原则和流程，采用定性和定量相结合、静态分析和动态分析相结合、宏观分析和微观分析相结合的科学方法对评级对象（发行人）的偿仍债务的能力及其偿债意愿做出综合评价，且以简单的符号表示，使评级结果使用者快速、方便地得到客观、简明的信用信息，为评级结果使用者的决策提供参考。

2)信用评级基本原则

1.真实性原则

于评级过程中，应按照合理的程序和方法对评级所收集的数据和资料进行分析，且按照合理、规范的程序审定评级结果。

2.壹致性原则

评级机构于评级业务过程中所采用的评级程序、评级方法应和机构公开的程序和方