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风险管理委员会工作规则

第一章总则

第一条目的

为加强XX银行（以下简称“本行”）内控管理体系建设，保障

经营管理活动安全、有效、稳健运行，切实防范和化解各类风险，

根据《中华人民共和国商业银行法》和中国人民银行《商业银行内

部控制指引》等法律法规，结合本行实际，特设立风险管理委员会

并制定本规则。

第二条范围

（一）本规则明确了本行风险管理委员会工作规则的内容与要

求。

（二）本规则适用于本行风险管理委员会工作的管理。

第三条术语与定义

风险管理委员会是高级管理层下设的专门委员会，由来自高级

管理层、总行各部门的代表组成，主要负责组织建设全行内控管理

体系，管理全行资产及负债结构和现金流量，管理本行各类风险、

压力测试并制定应急方案等工作，对高级管理层负责。

第四条政策与原则

建立和健全内部控制，防范和化解金融风险，保障银行体系安

全、稳健运行。

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第二章职责与权限

第五条风险管理委员会的职责与权限：

（一）负责组织制定全行内控及风险管理规划，确定年度内控

及风险管理工作重点、目标和实施方案；

（二）负责研究内控及风险重大问题，召开综合或专题案件防

范分析会，指导案件查处及审议处分建议；

（三）负责审议资产负债比例管理和流动性风险管理等政策，

并对执行情况进行监督；

（四）负责审议现金库存限额标准，审批超限额事项，并对违

规情况进行处置；

（五）负责审议大额减值资产核销处置方案；

（六）负责审议风险资产预计损失估算标准、方法及风险拨备

提取方案；

（七）负责审议全行不良资产处置规划和具体处置方案；

（八）负责审议、批准或通过全行抵债资产的抵入和处置项目；

（九）负责审议、批准或通过不良资产核销项目；

（十）负责审议非信贷不良资产的责任认定和追究事项；

（十一）负责审议、批准或通过按照有关政策进行的停息、挂

息、减息和免息等项目；

（十二）负责审议各类风险应急处理方案，并定期评估和测试；

（十三）负责额度外授信（授予额度）的审批；

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（十四）负责金融市场部权限外业务的审批；

（十五）负责审议其它相关事项以及按规定须承担的其他职责。

第六条风险管理委员会办公室主要负责以下事项：

（一）负责组织风险管理委员会会议的有关材料和文件，负责

会议的记录，整理会议纪要；

（二）负责《风险管理委员会年度报告》的起草；

（三）负责编制年度风险管理委员会工作计划，提交风险管理

委员会审议，并根据风险管理委员会的决议负责风险管理委员会闭

会期间日常的解释、指导等工作。

第三章内容与要求

第一节人员组成

第七条风险管理委员会成员由行领导、总行相关部门的负责

人组成，必要时可通知部分或全部一级支行行长参加。风险管理委

员会必须由7名（含7名）以上委员组成，设主任委员一名、副主

任委员两名。（组成人员可变动，具体人员以必威体育精装版发文名单为准）

第八条风险管理委员会下设办公室，办公室设在风险管理部，

作为委员会的常设办事机构，办公室主任由风险管理部负责人担任。

第二节委员的权利和义务

第九条风险管理委员会委员享有以下权利：有权了解全行资

产及负债结构、现金流量与流动性风险管理及内控管理体系建设状

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况和相关数据，有权审议涉及风险管理与内部控制的各项政策措施，

有权提出风险管理委员会会议讨论的议题，有权在会议上投票决定

有关事项，有权检查、督促各行（部）内