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2022年反洗钱知识测试题

一、单选题

A.10个工作日以内，含10个工作日B.10个工作日以内，不含10个

工作日C.5个工作日以内，含5个工作日D.5个工作日以内，不含5个工

作日正确答案:A5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，

“频繁”的具体含义系指：A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营

业日每天发生持续5天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且

营业日每天发生持续5天以上C.交易行为营业日每天发生3次以上，并

且营业日每天发生持续3天以上D.交易行为营业日每天发生3次以上，

或者营业日每天发生持续3天以上正确答案:D

6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？A.

只需提交大额交易报告B.只需提交可疑交易报告C.可以只提交大额交易

报告或可疑交易报告D.应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告正确

答案:D

7、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？A.

应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告B.可以分别提交大额交

易报告C.应当分别提交大额交易报告D.只能提交符合一项大额交易标准

的大额交易报告

正确答案:C8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，

大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国

人民银行另有规定的除外。A.按资金收入情况，单边累计B.按资金付出

情况，单边累计C.按资金收入和付出的情况累计D.按资金收入或者付出

的情况，单边累计正确答案:D9、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海

关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向什么部门通报？

A.国务院反洗钱行政主管部门B.侦查机关C.反洗钱监测分析中心D.

国务院

反洗钱其他监管部门正确答案:A10、国务院有关金融监督管理机构审

批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内

部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，将作如何处理？

A.先批准，但要求金融机构限期补正B.不予批准C.予以批准，但将

情况通报反洗钱行政主管部门当地派出机构D.不予批准，同时对申请金

融机构进行处罚正确答案:B

11、可疑交易活动经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖

权的侦查机关报案。对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金

融机构应当如何处理？A.立即向当地公安机关报告B.立即向中国人民银

行当地分支机构报告C.立即向中国人民银行总行报告D.立即向当地公安

机关或者中国人民银行当地分支机构报告正确答案:B

12、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户

资金转往境外的，经何人批准，可以采取临时冻结措施。A.国务院反洗钱

行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出

机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门或其设区市一级以上派出机构

负责人D.国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人正确答案:A

13、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判刑罚为：A.十年

以上有期徒刑B.十年有期徒刑C.无期徒刑D.死刑正确答案:B

14、反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由下列哪

个部门依照有关法律的规定办理？A.外交部B.司法机关C.国务院反洗钱

行政主管部门D.国务院有关金融监管部门

正确答案:B

15、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程

中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？

A.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告B.及时以书面

形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告C.及时以书面形

式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心D.及时以书面形

式向当地公安机关报告正确答案:B

16、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户

资金转往境外的，金融机构应当如何处理？A.立即向当地公安机关报告B.

立即向中国人民银行当地分支机构报告C.立即向中国人民银行总行报告D.

立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告正确答案:B

17、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户

资金转往境外的，经