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银行违规案例学习心得体会8篇

银行违规案例学习心得体会1

银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁账本”。正因为有了银行的“三铁”，银

行在百姓心中才是可以信赖的。员工行为的规范与否，取决于广大员工对各项规章制度

的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，

对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业

务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，

抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济

效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得

于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将

走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济秩序，而且严重地损害了

银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重

要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教

育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想

政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教

育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金

融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章

制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根

据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细

制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查

与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方

法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

通过此次学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，

增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质

和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极

规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和

使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的推动作用。

银行违规案例学习心得体会2

近日以来，通过对我行员工违规案例的深入学习和剖析，触发内心感慨万千。

一个个鲜活的案例，一幕幕熟悉的场景，让我在为那些落马的同仁扼腕叹息之余，

也开启了一番关于工作责任与个人名利、职业道德与个人行为规范的思索和引申……

翻开一页页沉重的案例，其中主人公都曾经拥有一段光鲜的职场经历：他们中有的

学校毕业后在众多求职者中幸运而顺利的进入银行，成为许多学子羡慕的银行职员;他

们中有的作为优秀人才被引入银行，成为银行的业务精英;他们中有的从部队光荣转业

后，因为政治过硬、管理能力强而走上

银行领导岗位……,这样的例子不胜枚举。这些人，本该继续在人们羡慕和赞美的目

光中英姿飒爽地一路驰骋，本该一步步朝着康庄大道继续前行，然而，他们的光荣、他

们的前途、他们的事业乃至他和他们家人的幸福生活都因为那一时的意念而戛然而止，

灰飞烟灭。

是什么造成了这么多光荣背后的横刀落马，是什么催生了那么多中规中矩下的追名

逐利?是制度的缺失，是执行的不力，是覆盖的盲点，还是心存侥幸而最终没能坚守住

那颗不肯安于平淡的心?

记得我行案例分析一书之前言中有这样一段描述：“制度在一定程度上总是落后于

实践，存在覆盖不到的领域，存在执行不力的情况，难以尽善尽美，因而需要文化的力

量来弥补。因为文化更多地体现为引导、规劝和感化，不仅具有水滴石穿般的强大力

量，而且更容易被人理解和接受”。制度规范的是人的行动，而文化感召的是人的内

心，可见任何制度的约束都不及自我内心的控制来得主动和自然。作为一名银行工作人

员，从进入银行的那一刻起，就该有一份在金融战线上的担当，哪怕只是普通的储蓄柜

员，哪怕是“一笔千金”的信贷人员，哪怕已是高高在上位高权重的领导干部!正所谓

担当无大小，尽其所能，尽善尽美而已。银行工作责任重大，一念之差可能造成银行蒙

受巨大损失。如下的案例让人触目惊心：某会计人员经不住外界赌球诱惑，挪用公款

700余万元，在短时间内挥霍一空;某信贷人员抵不住贿赂引诱，贷前贷后流于形式，收

受蝇头小利致使犯罪分子诈骗我行360万元信贷资金得手;