(初级)金融专业考题(共五卷).pdfVIP

初（级）金融专业考题一（）

（总分100分，考试时长90分钟）

一、单项选择题（每小题2分，共100分）

1、企业债券诞生于（）

A、中国

B、英国

C、荷兰

D、美国

【答案】A

【解析】本题考查企业债券

在国外，没有企业债券和公司债券的划分，统称为公司债券企业债券诞生于

我国，是我国存在的一种特殊法律规定的债券形式

2、关于农村信用社的说法，错误的是（）

0

A、我国的信用合作社是群众性合作金融组织

B、农村信用合作社由社员入股组成

C、农村信用社以其注册资本对债务承担责任

D、农村信用社是独立的企业法人

【答案】C

【解析】本题目考察农村信用社知识点

农村信用合作社是中国农村金融体系的重要组成部分，是独立的企业法人，以

其全部资产对农村信良合作社的债务承担责任，依法享有民事权利，承担民事

责任农村信用合作社的主要业务有传统的存款、放款、汇兑等，近年来，随

着我国农村经济的不断迅速发展，农村信用合作社积极拓展服务领域，创新服

务品种，增加服务手段，服务功能进一步增强

农村信用社以其全部资产对债务承担责任，所以C项错误

3、已发行的票据或证券进行流通转让的市场称为（

A、货币市场

B、资本市场

C、一级市场

D、二级市场

【答案】D

【解析】本题目考察流通市场知识点

发行市场又称一级市场或初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初

从发行者手中出售给投资者手中的市场，包括筹资规划、创设证券及推销证券

等一系列活动

流通市场又称二级市场或次级市场，是指已经发行的证券或票据等金融工具进

行转让交易的市场

货币市场是指期限在一年以内、以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的

市场，其融通的资金主要用于短期生产周转需要，偿还期比较短，流动性比较

强，风险比较小

资本市场是指融资期限在一年以上的金融市场

故，选项正确，已发行的票据或证券进行流通转让的市场称为二级市场

4、下列关于巴塞尔委员会提出的商业银行信用管理措施的说法中，不正确的是

()

A、建立适当的信月风险环境

B、在健全的授信程序下运营

C、保持适当的授信管理、计量和监测程序

D、确保对信用风险的充分了解

【答案】D

【解析】塞尔委员会提出，良好的信用风险管理至少包括以下四个方面：

(1)建立适当的信用风险环境。

(2)在健全的授信程序下运营。

(3)保持适当的授信管理、计量和监测程序。

(4)确保对信用风险的充分控制。

5、在进行信用证结算时，开证行验收了合格单据，并已对外付款后()。

A、对议付行或受益人不具有追索权

B、可对议付行是追索权

C、可对受益人行使追索权

D、可开证申请人不具有追索权

【答案】A

【解析】本题目考察信用证知识点。

在进行信用证结算时，开证行验收了合格单据，并已对外付款后对议付行或受

益人不具有追索权。

故，A选项正确，对议付行或受益人不具有追索权。

6、下列有关Shibor说法不正确的是（）。

A、Shibor是上海银行间同业拆放利率

B、Shibor是由信用等级较高的根行组成报价团自主报出的人民币同业拆出

利率计算确定的算术平均利率

C、Shibor是复利

D、Shibor是无担保利率

【答案】C

【解析】本题目考察同业拆借知识点。

我国同业拆借市场利率称为Shibor.,全称是“上海银行间同业拆放利率”，

被称为中国的Libor,自2007年1月4日起正式运行，是上海银行间同业

拆放利率，是由信用等级较高的银行自主报出的人民币同业拆出利率计算确定

的算数平均利率，是单利、无担保、批发性利率。

7、现代商业银行业务经营的三大支柱不包括（）。