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银行违规心得体会6篇

银行违规心得体会篇1

近年来，各种金融案件频频发生，发案率高居不下，案件防范形

势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一

点，这就是制度缺失，管理缺位。

一是防患意识不强，忽视管理。近年来，大部分银行注重了业务

开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象较为普遍，尤其在基层

银行，效益第一，任务至上的现象更是普遍现象。在这些单位，仅注

重主要业务指标的考核，不重视内部管理，忽视安全教育，淡化责任

意识，为数不多的警示教育也往往流于形式。

二是法纪意识较差，疏于教育。银行点多、面广、线长，绝大多

数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，

员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，思想教育无意义。久而

久之，员工思想道德水准下降、法律法规观念淡薄，遵纪守法的自觉

性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生

观和价值观。

三是稽核力度较弱，监督不足。一方面稽核检查力量相对薄弱，

对银行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另

一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，

走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措

施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下

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达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越

大，最后导致发生重大经济案件。

通过学习，特别是对案件的深入剖析，我认为，要在银行系统减

少案件的发生，使防控机制行之有效，必须做好以下几点。

首先要加强法规制度建设。当然，银行内部的各项规章制度林林

总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看

来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。但是，

我们不能因此而忽视制度建设的必要性和重要性。

虽然制度不是万能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我们更

要进一步提高制度执行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆盖到业务经营

和管理的各个环节和各个层面是十分重要的。一切要用制度落实责任，

用制度说话。第一，每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不

再是凭“经验”操作。要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是

从。要树立内部控制人人有责，从我做起的.思想，不再是事不关己，

高高挂起。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，

才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续

跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每

一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应

清理出银行队伍。

其次要加强防范机制完。机制漏洞是各项案件发生的一个重要因

素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑

的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些漏洞，精心准备，伺

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机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范案件的发生。比如，我

们要把重视员工道德风险防范提上重要日程，把对员工思想排查工作

纳入议事日程；特别是将员工的的“六看”当做大事来对待。对员工“班

前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班

后看做啥？”通过这“六看”，及时发现员工心态是否失常，行为是否

失真，举手投足是否失措。做到密切关注员工思想动态，将各种诱发

案件的隐患消灭在萌芽状态。比如，在工作机制方面，可以以制度化

的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核把控工作，以制度化

的形式作好员工的培训工作等等，避免员工在同一岗位长期工作带来

的负面效应，避免因熟知了监管漏洞而产生的犯罪诱惑。要以制度化

的形式作好内控制度执行的有效性。

第三，要加强风险教育管理。要树立全员风险意识，突出防范重

点。每个岗位、每个环节、每个职工都是防范风险的关键，稍有不慎

就会形成损失，酿成风险。所以要把案件防控治理和完成业务经营目

标结合起来，把风险案件专项案件治理同增强员工风险意识、提高员

工整体素质结合起来。提高全员风险防范意识。

第四，要加强案防软环境营造。

一要关心员工的疾苦，解决员工的学习、生活和工作困难，解决

一线员工诸如中午吃不上热饭，饭后得不到休息等柜员后顾之忧，使

他们能够一门心思干工作，满腔热情搞服务。

二要提高员工收入。事实充分证