银行业风险事项应急预案.pdf

一、编制目的

为有效预防和妥善处置银行业风险事件，确保银行业金融机构的稳健经营，维护金

融稳定，保护客户合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华

人民共和国商业银行法》等法律法规，结合我国银行业实际情况，特制定本预案。

二、适用范围

本预案适用于银行业金融机构在经营过程中可能发生的各类风险事件，包括但不限

于流动性风险、信用风险、操作风险、市场风险、法律风险、声誉风险等。

三、组织领导

1.预案实施领导小组

成立银行业风险事项应急预案实施领导小组（以下简称“领导小组”），负责组织、

协调、指导银行业风险事项应急预案的实施。

领导小组组成如下：

组长：银行业金融机构主要负责人

副组长：分管风险管理、合规、运营、业务等部门负责人

成员：各相关部门负责人

2.预案实施办公室

领导小组下设预案实施办公室，负责日常协调、监督和检查预案实施情况。

办公室组成如下：

主任：分管风险管理、合规、运营、业务等部门负责人

副主任：相关部门负责人

四、风险事件分类及应对措施

1.流动性风险

（1）应对措施：

1）加强流动性管理，确保流动性覆盖率、净稳定资金比例等指标符合监管要求；

2）优化资产负债结构，合理配置资产，降低流动性风险；

3）加强流动性风险管理，建立健全流动性风险预警机制；

4）加强与同业、银行间市场等合作，拓宽融资渠道；

5）及时向监管部门报告流动性风险情况。

（2）应急处置：

1）启动应急预案，确保资金流动性；

2）采取有效措施，确保客户资金安全；

3）加强与监管部门沟通，及时报告风险情况。

2.信用风险

（1）应对措施：

1）加强信贷业务管理，严格执行信贷审批制度；

2）加强客户信用评估，降低不良贷款率；

3）建立健全信用风险预警机制；

4）加强贷后管理，及时发现和处置风险；

5）及时向监管部门报告信用风险情况。

（2）应急处置：

1）启动应急预案，采取有效措施降低风险；

2）加强风险监测，及时识别和处置风险；

3）加强与监管部门沟通，及时报告风险情况。

3.操作风险

（1）应对措施：

1）加强内部控制，完善操作流程；

2）加强员工培训，提高风险意识；

3）加强信息系统安全管理，防止信息系统风险；

4）建立健全操作风险预警机制；

5）及时向监管部门报告操作风险情况。

（2）应急处置：

1）启动应急预案，确保业务正常运营；

2）加强风险监测，及时识别和处置风险；

3）加强与监管部门沟通，及时报告风险情况。

4.市场风险

（1）应对措施：

1）加强市场风险管理，合理配置资产；

2）建立健全市场风险预警机制；

3）加强风险监测，及时识别和处置风险；

4）及时向监管部门报告市场风险情况。

（2）应急处置：

1）启动应急预案，采取有效措施降低风险；

2）加强风险监测，及时识别和处置风险；

3）加强与监管部门沟通，及时报告风险情况。

5.法律风险

（1）应对措施：

1）加强法律风险管理，确保合规经营；

2）加强法律事务管理，防范法律风险；

3）及时向监管部门报告法律风险情况。

（2）应急处置：

1）启动应急预案，确保业务正常运营；

2）加强与监管部门沟通，及时报告风险情况。

6.声誉风险

（1）应对措施：

1）加强声誉风险管理，提高品牌形象；

2）加强舆情监测，及时处置负面信息；

3）及时向监管部门报告声誉风险情况。

（2）应急处置：

1）启动应急预案，采取有效措施降低风险；

2）加强与监管部门沟通，及时报告风险情况。

五、预案实施与监督

1.预案实施

银行业金融机构应根据本预案制定具体实施方案，明确各部门、各岗位的职责，确

保预案的有效实施。

2.监督检查

领导小组负责对预案实施情况进行监督检查，对发现的问题及时督促整改。

六、附则

1.本预案自发布之日起施行。

2.本预案由银行业金融机构负责解释。

3.本预案如与国家法律法规相抵触，以国家法律法规为准。