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私募基金产品风控流程风控流程与管理制度

目录

第一章受理3

一、申请受理3

二、尽职调查4

（一）资料审核4

（二）实地调查4

（三）综合分析4

（四）尽调报告5

第二章审批5

一、借款项目审批流程.5

二、项目风控评审委员会（评审会）5

三、复议.6

第三章放款7

一、放款审批流程：7

二、签定合同7

三、落实担保办法7

第四章贷后管理.9

一、首贷检查9

二、日常贷后检查9

三、预警信号

（一）客户管理层或关键技术人员转变的信号.

（二）业务运营环境转变的信号

（三）财务状况转变信号

（四）客户履约能力转变信号.

（五）非财务信息提示.

（六）与客户品质有关的信号.

（七）小企业业主及主要股东个人的风险预警信息

（八）客户在银行账户转变的信号.

四、超期处置

（一）电话催收

（二）现场确认

第五章贷后风险预警管理

一、风险预警责任划分.

二、风险预警违规惩罚.

第六章完结.

第一章受理

一、申请受理

融资方向公司申请融资时，经项目领导与其初步联系后，大体符合融资条件的，发给其

融资申请表。企业应按《融资申请表》要求和实际情形完整、准确、真实的逐项填写，同时

依照《融资业务资料清单》预备相关材料。

（一）客户需要提交的大体材料：