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银行客户经理个人述职报告8篇

银行客户经理个人述职报告1

从到，我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员，先将这几年来的

主要工作内容述职如下。

一、在银行负责负债业务

现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度，在到这段时间中，我

就主要负责有负债业务这一项工作内容，即负债业务，为银行拉存款，维护已有

客户，拓展新账户，保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中，我

一是坚持“上门维护”，上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运

用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见．了解客

户的需求，设计创新产品．最大限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取

单、送单和提供咨询服务等传统服务，还包括协助客户进行资金安排．设计理财

方案等；第二是走“情感路线”。客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客

户经理与客户之间的感情交流，在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上，建立与

客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时，所以我在工作中会尽最大

努力运用良好的人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系；第三

是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种：一是提供高质量的维护，

二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多，其转向其他银行的

兴趣越小。所以在工作中我会对客户进行交叉销售，如代发工资、银行卡、储蓄

业务、个人理财业务、机构理财业务等；第四，进行顾问式营销。顾问式营销维

护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时，能运用分析、综合、创造、

说服等能力，满足客户的需要，并能预见客户的未来而提出积极的建议，以求达

成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营

销人员对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。我在对

企业客户的顾问式营销中，做到了客户优先，是双方都实现了满意共赢，并对客

户的业务开展进行了一定的客观指导，为客户提供了具有价值的参考信息。

二、在银行负责资产业务

银行的资产业务也就是信贷业务，这也是银行的主要业务内容之一，在银行

工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中，我能严格遵守规章制度，把好

信贷资产质量的第一关口，作为一名客户经理，我深感自己肩上担子的分量，稍

有疏忽就有可能造成信贷风险，因此，我不断提醒自己，不断增强责任心。在实

际的工作总，我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定，进一步对信贷

风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信

贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效；二是扎实细致地开

展贷后检查工作，定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分

析，认真填报贷后管理表；三是切实做好贷款五级分类工作，制定了五级分类的

具体操作实施细则，对客户进行统一分类，从而提高了信贷管理的质量；四是对

流动资金贷款、贴现贷款，承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、

审查、审批环节的统一格式，切实从源头上控制信贷风险；五是积极配合总行信

贷处做好信贷检查工作，在检查中没有发现一例违规现象，信贷工作得到肯定和

好评。

三、在银行负责中间业务

中间业务通常是指，不占用贷款规模，不直接动用银行资金，主要依靠为客

户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。一般情况下，中间业务具有

成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上，我首先是开展深

入的市场调查。中间业务属中介性业务，其前提是接受客户委托。因此发展中间

业务不能一厢情愿，必须适应客户的需要，取得客户的信任。而要适应客户的需

要，首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么

业务，更主要的是客户需要哪方面的金融服务。只要及时了解客户不断增长的需

求，适时推出和提供优质、高效、全方位的系列化金融服务，促进了银行中间业

务健康、快速、稳步地发展。

四、企业财务工作方面

，我进入到了一家新的公司，担任财务人员。面对工作岗位的转变，我做到

了顾全大局、服从安排、团结协作。

在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、服从安排，虚心向有经验的同志学

习，认真探索，总结方法，增强业务知识，掌握业务技能，并能团结同志，加强

协作，很快适应了新的工作岗位，熟悉了报账业务，与所有的同事一起做好财务

审核和监督工作；

其次，我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，本人主要负责财

务核算工作，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，