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xx银行人民币同业银行结算账户管理

办法（暂行）

第一章总则

第一条为规范人民币同业银行结算账户（以下简称同业银行

结算账户）的开立和使用，加强同业银行结算账户管理，切实防范

金融风险，根据《人民币银行结算账户管理办法》和《中国人民银

行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》

等有关规定，制定本办法。

第二条本办法规范的同业银行结算账户是指境内银行业金

融机构间开立的、与本银行或者第三方发生资金划转的人民币银行

存款账户。

本办法所称存款银行是指申请在他行开立同业银行结算账户

的银行。

本办法所称开户银行是指为他行在本行开立同业银行结算账

户的银行。

第三条同业银行结算账户按照用途分为结算性和投融资性

两类。结算性同业银行结算账户是指用于代理现金解缴、代理支付

结算等支付结算业务的账户；投融资性同业银行结算账户是指用于

同业存款（结算性存款除外）、同业借款、买入返售（卖出回购）、

同业投资等融资和投资业务的账户。

第四条同业银行结算账户按照我行角色的不同，分为同业存

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放和存放同业两类。同业存放银行结算账户（以下简称同业存放账

户）是指他行在我行开立的同业银行结算账户；存放同业银行结算

账户（以下简称存放同业账户）是指我行在他行开立的同业银行结

算账户。

第二章职责分工

第五条同业银行结算账户管理涉及总行会计结算部、计划财

务部、资金营运中心、风险管理部、审计部、各业务部门以及各分

支机构,各部门及机构根据职责分工做好各自相关工作。

第六条总行会计结算部作为全行同业银行结算账户的牵头

管理部门，包括但不限于以下主要职责：

（一）负责制定全行同业银行结算账户管理制度。

（二）负责组织分支机构做好同业存放账户的管理。

（三）协助总行计划财务部审核全行（含总行及各分支机构，

下同）结算性存放同业账户的开立、变更、撤销申请。

（四）负责组织回复其他银行通过大额支付系统发出的查询开

户请求。

第七条总行计划财务部作为全行存放同业账户的归口管理

部门，包括但不限于以下主要职责：

（一）全面掌握全行在其他银行存放同业账户的开户情况建，

立存放同业账户台账。

（二）负责全行结算性存放同业账户开立、变更、撤销的审批

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与授权。授权以总行正式发文形式出具（授权书格式参见附1），

内容应包括分支机构开立存放同业账户的开户银行、账户名称、用

途以及经办人员等。

（三）协助总行资金营运中心审核全行投融资性存放同业账户

的开立、变更、撤销申请。

（四）负责我行一级法人开立存放同业账户（包括结算性和投

融资性）的执行操作，包括但不限于开户、变更、对账、年检、撤

销等事宜。

（五）负责定期对我行在其他银行开立的存放同业账户进行抽

查，指导全行加强存放同业账户的管理。

（六）负责存放同业账户的预警监测和内控管理。

（七）负责审批支行受理存款银行各级营业机构开立本地结算

性同业存放账户的申请。

第八条总行资金营运中心作为全行投融资性存放同业账户

的归口管理部门，包括但不限于以下主要职责：

（一）负责全行投融资性存放同业账户开立、变更、撤销的审

批与授权。授权以总行正式发文形式出具（授权书格式参见附1），

内容应包括分支机构开立存放同业账户的开户银行、账户名称、用

途以及经办人员等。

（二）配合总行计划财务部共同做好一级法人开立投融资性存

放同业账户的相关执行操作并负责我行一级法人开立的投融资性

存放同业账户的使用。

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（三）协助总行计划财务部完成我行在其他银行开立的投融资

性存放同业账户的管理和预警监测。

第九条总行风险管理部包括但不限于以下主要职责：

（一）负责同业银行结算账户的相关反洗钱工作。