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关于开展县域

金融机构风险排查工作报告

根据《某文件》指示，为全面贯彻落实中央金融工作会议精神，

以及监管单位2024年工作会议相关要求，提升县域金融监管的有

效性，促进制度执行和问题整改，有效提升保险机构高风险领域、

高风险业务的自查能力，防控保险机构风险，全面有效促进县域保

险机构合规能力和服务水平，加强县域保险机构客户服务意识。某

公司结合文件要求在全辖安排工作部署，并对自查中发现的问题及

时上报整改，现将具体工作情况汇报如下：

一、组织实施情况

（一）组织领导

为有效落实风险排查工作，切实履行保险机构主体责任，某公

司成立了风险专项自查工作小组。

组长：***

副组长：***

组员：***

工作小组实行组长负责制，机构负责人对风险自查承担第一责

任。专项工作领导小组办公室设在*，具体负责风险自查实施，自

查中发现问题、责任落实、整改反馈。

某公司风险自查工作小组根据排查工作内容和要求，明确了在

风险自查中融入预防从业人员金融违法犯罪、市场乱象整治“回头

看”等内容，某公司各业务条线和四级机构纵横相结合，对某公司

内部高风险领域、高风险业务进行自查和复核的措施，尤其是针对

财务数据真实有效性、销售服务规范性、客户信息真实性，保险代

理人日常管理，车险业务合规管理等方面，某公司内部监督制约机

制是否发挥作用，对自查中发现的风险隐患建立台账清单，在立查

立改的同时，深入分析风险成因，完善制度建设和系统建设，加强

案件警示教育工作。组织全辖机构全面查摆、认真自查，要求各机

构、各部门互相监督整改问题，认真梳理问题，做到整改到位，认

识到位，对各机构、各部门的整改措施，工作领导小组办公室要逐

条进行落实，整改到位。

二、排查工作开展情况

（一）财务业务数据真实性

目前某公司财务数据来源为总公司开展的数据支持系统和报

表分析系统，我司财务人员严格按照总、分公司标准操作流程调取

数据，严格执行总、分公司财务管理办法，杜绝一切违规操作。严

格执行条款费率，经自查未发现保费回扣，改变条款约定退保退费

不真实或其他利益等违法违规问题。未存在制造虚假赔款及套取赔

款情况；未发现我司虚挂业务、虚列经营管理费用、理赔费用等问

题。

（二）销售和服务规范性

某公司为了有效控制销售和服务操作流程规范化，实现有效的

运行管理，我司在产品介绍、承保、理赔等销售和服务环节均履行

如实告知义务，在服务环节留存投保人、被保险人相关证件、投保

人签署或盖章的免责事项声明书、投保提示书、投保单，上述材料

经初审无主误，由我司工作人员上传影像系统留存备查。我司在产

品介绍、销售、宣传环节严格按照我司总公司下发产品手册向客户

宣导。经自查在销售和服务环节我司均如实向客户履行告知义务，

未发现产品备案、销售、宣传不致的问题。

（三）客户信息真实性

我司严格执行总、分公司客户信息采集制度，在客户提供相关

身份信息后，我司各部门、各机构严格按照客户身份信息完整真实

的录入系统，并留存身份证件以备查询，我司会在客户身份证件有

效期到期前，通过电话、短信的形式通知客户提供新证件，并即时

更新系统中相关信息，在投保时严格执行客户实名制，客户未提供

有效实名制证明的，将限制其承保、理赔相关等相关服务。我司内

部重要业务系统均由总公司开发，并下放权限，我司无权限进行后

台数据篡改、篡改客户信息。经自查我司未发现客户信息缺失、虚

假，未存在伪造、篡改客户信息等问题。

（四）保险代理人管理

我司针对现有个人代理人员建立人员清单以备查询，并按时对

个人保险代理人员进行相关培训，重点针对产品宣导、免责事项、

如实告知等方面进行学习培训，定期更新个人代理人员的相关情况，

及时排查个人代理人员。经自查，我司现有个人代理人员未发现违

规销售非金融产品、扩大宣传保险责任等行为。

（五）投诉举报处理

我司已制定投诉应急预案，并按照总公司下发的应急预案实地

进行了演练，确保及时有效的处理群体投诉举报、集中退保、媒体

介入等群体事件。经自查我司未发生上述事情，但我司会持续不断

的做好客户服务和安抚工作。

（六）人身险大额保单业务

经自查我司未涉及人身险大额保单业务。

（七）融资性信保业务