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金融机构反洗钱工作预案

TOC\o1-2\h\u17956第一章概述 3

169421.1制定目的 3

45941.2制定依据 3

256471.3适用范围 3

16711第二章反洗钱组织架构 3

95432.1反洗钱工作领导小组 3

254432.1.1组成 3

58632.1.2职责 3

282262.2反洗钱工作部门 4

82332.2.1设立 4

310972.2.2职责 4

70822.3反洗钱岗位职责 4

310132.3.1反洗钱工作领导小组组长 4

269412.3.2反洗钱工作领导小组副组长 4

167182.3.3反洗钱工作部门负责人 5

149112.3.4反洗钱工作人员 5

7531第三章客户身份识别与尽职调查 5

219153.1客户身份识别 5

258273.1.1身份识别原则 5

145133.1.2身份识别流程 5

319403.2尽职调查 6

257973.2.1尽职调查原则 6

307273.2.2尽职调查内容 6

257623.3客户风险等级划分 6

212723.3.1风险等级划分原则 6

134603.3.2风险等级划分标准 6

27771第四章资金交易监测 7

181464.1监测策略制定 7

112084.2异常交易识别 7

290424.3洗钱风险监测 7

4435第五章反洗钱内部控制 8

136335.1内部控制制度 8

317995.2内部审计 8

58345.3内部报告 9

8607第六章反洗钱合规培训与宣传 9

139856.1培训计划 9

183136.2培训内容 9

50536.3宣传活动 10

9803第七章反洗钱国际合作 10

279837.1国际反洗钱标准 10

122027.2国际合作机制 11

102637.3国际信息交流 11

12100第八章反洗钱风险管理与评估 11

316358.1风险管理框架 12

60348.1.1目的与原则 12

34578.1.2风险管理组织架构 12

102048.1.3风险管理流程 12

57658.2风险评估方法 12

150488.2.1定性评估方法 12

166328.2.2定量评估方法 12

190568.2.3综合评估方法 12

151398.3风险应对措施 12

241018.3.1客户身份识别与尽职调查 12

1258.3.2客户交易监测与报告 13

305368.3.3内部控制与合规 13

147538.3.4员工培训与宣传 13

322198.3.5信息共享与协同监管 13

20750第九章反洗钱违规事件处理 13

293749.1违规事件分类 13

28169.1.1本预案所称反洗钱违规事件，是指金融机构在开展反洗钱工作中，因操作不当、管理不善或故意规避反洗钱法律法规，导致反洗钱工作出现漏洞、失误或违规行为。 13

73509.1.2违规事件分类如下： 13

84069.2违规事件报告 14

201319.2.1金融机构发觉违规事件后，应当立即启动报告程序。 14

94429.2.2违规事件报告应遵循以下原则： 14

63059.2.3违规事件报告流程如下： 14

229459.3违规事件调查与处理 14

7349.3.1违规事件发生后，金融机构应立即启动调查程序。 14

162859.3.2违规事件调查应遵循以下原则： 14

103479.3.3违规事件调查流程如下： 14

306109.3.4违规事件处理措施如下： 15

31062第十章反洗钱工作预案的修订与更新 15

1703810.1修订时机 15

2631510.1.1当国家反洗钱法律法规、政策发生变化时，应及时修订反洗钱工作预案。 15

3074410.1.2当金融机构内部管理架构、业务范围、业务流程发生重大调整时，应重新评估反洗钱工作预案的适用性，并进行修订。 15

437110.1.3当金融机构发觉反洗钱工作存在明显漏洞或不足时，应立即启动修订程序。 15

1912010.1.4当反洗钱监管机构提出整改要求时，金融机构应按照要求修订反