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中国银行股份有限公司外币单位活期存款管理办法（试行）

为了满足企事业单位对金融产品的需要,规范外币单位活期存款业务的管

理,根据国家外汇管理局的《境内外汇帐户管理规定》和《中国银行外币存款

章程(甲种)》，特制定本管理办法。

一、业务对象及办理机构

（一）凡符合外汇管理局规定的境内机构、驻华机构均可开立外币活期存

款帐户。

（二）取得经营外汇业务许可证的分理处以上（含分理处）机构可办理本

业务。

二、基本业务规定

（一）外币单位活期存款是单位客户将外币存款存入银行，事先不约定存

期，随时可以存取，商业银行按中国银行同业公会公布的活期存款利率计息的

一种存款。

（二）外币单位活期存款开办的货币种类为美元、港币、日元、英镑、瑞

士法郎、澳大利亚元、加拿大元、欧元，其他可自由兑换的外汇可按存入日的

外汇牌价折算成上述货币入帐。如因特殊需要，经总行同意可开立其它货币帐

户。

（三）与300万美元等值的其他大额外币存款金额为200万英镑、340万欧

元、30000万日元、2300万港币、440万加拿大元、530万瑞士法郎、540万澳大

利亚元。

（四）银行须建立与客户定期对帐制度，应按《中国银行股份有限公司账

务核对管理办法》，实行上门对账人员与经办帐务核算人员相分离的原则，凡

上门与大额存款的重点客户进行帐务核对的，双方以书面形式签字盖章予以确

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认，银行还须登记留底备查。

（五）根据中国人民银行《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办

法》制度的具体要求，按月提供单位客户单笔、单户超过五十万美元金额的外

币单位活期存款帐户明细和可疑支付交易情况。

三、帐户管理

（一）外币单位活期存款帐户的开立、使用、撤销等应遵守国家外汇管理

局《境内外汇帐户管理规定》执行。

（二）申请开立外币单位活期存款帐户时，客户应填写开户申请书（参考

格式见附件一，一式两份）、单位公函（参考格式见附件二），提供国家外汇

管理局开户批件和国家外汇管理局及中国人民银行规定的有关文件，并预留印

鉴。银行根据上述批件审核开户文件后，为该单位开立外币单位活期存款帐户。

（三）预留印鉴的使用、变更参照中国人民银行《人民币单位存款管理办

法》和中国银行股份有限公司《中国银行单位帐户预留印鉴管理办法》执行。

（四）客户开立外币单位通知存款、定期存款时，须先开立外币单位活期

存款帐户。

（五）根据中国人民银行反洗钱有关规定，单位名称及其他基本性质（如

经营范围、所有制形式、注册资金、地址、股权结构等）变更时，银行必须凭

国家外汇管理局的批件为客户做变更手续，同时客户应提供新的开户资料。

（六）授权规定。大额转账支付金额在等值300万美元以上须分理处主任

级（含分理处主任）以上授权审批，各行可根据各地实际情况调整授权限额，

但最低授权限不得低于等值300万美元。

（七）银行应定期按中国人民银行《金融机构大额和可疑外汇资金交易报

告管理办法》等有关反洗钱规定，向监管部门报送大额及可疑交易情况。

四、存入

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符合国家外汇管理局规定的外汇帐户资金范围的外汇资金方可存入，存入

时银行须审核有关凭证的合规性。

五、支取

客户应填写单位存款支取凭条并提供国家外汇管理局规定的有关单据，银

行审核后可为其办理支取手续。若客户支取超过规定的金额，须经外汇管理局

审批后方可办理。

六、销户

（一）撤销帐户时，银行应根据外汇管理局相关规定执行，要求存款单位

出具外汇管理局销户批件、销户申请，写明销户原因，并加盖单位公章，银行

据此办理销户手续。

（二）开户银行办理销户手续时，须与存款单位核对帐户余额，经核对一

致后，方可办理销户手续。

（三）销户时，银行须收回各种未用完的重要空白凭证，按规定进行相关

会计处理，并逐一登记。

（四）银行须将销户情况逐笔登记、归档保存，并由专人保管。

（五）己销户单位的预留印鉴卡须加盖“作废”章，与开销户资料一起归

档保管。

七、特殊业务规定

（一）遗失、损毁、被盗处理

客户印章如有遗失、损毁、被盗，而