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反洗钱知识测试

一、单选题（共20题，每题2.5分）

1.保险公司依据哪部法律（）履行反洗钱客户身份识别义务。[单选题]*

A.《保险法》

B.业务规定

C.《反洗钱法》(正确答案)

D.行业自律

2.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的

期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：（）[单选题]*

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬(正确答案)

3.银发〔2017〕235号文件规定义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户

身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展（）客户的身份识别[单选

题]*

A.法人

B.非自然人(正确答案)

C.自然人

D.个体

4.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐

瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融

管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照

本法规定采取相关措施的行为。[单选题]*

A.泄密罪

B.扰乱市场秩序罪

C.恐怖活动犯罪(正确答案)

D.治安犯罪

5.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临

时冻结措施需经（）批准可以采取。[单选题]*

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人(正确答案)

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

6.客户在申请解除保险合同时，保险公司应当进行客户身份识别，核对申请人的有

效证件或者其他身份证明文件的金额起点是（）[单选题]*

A.退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币

等值1000美元以上的(正确答案)

B.退还的保险费或者保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值

2000美元以上的

C.退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币3万元以上或者外币

等值3000美元以上的

D.退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币5万元以上或者外币

等值5000美元以上的

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：

（）[单选题]*

A.中国人民银行或者其省一级分支机构(正确答案)

B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构

C.公安机关

D.人民检察院和人民法院

8.《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是：（）[单选

题]*

A.“集中领导、统筹安排”

B.“分业经营、分业监管”

C.“各司其职、各负其责”

D.“人民银行主管、多部门配合”(正确答案)

9.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行

可以：（）[单选题]*

A.处五十万元以上五百万元以下罚款(正确答案)

B.处五十万元以上二百万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元

以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万

元以下罚款

10.国务院反洗钱行政主管部门或者其（）发现可疑交易活动，需要调查核实的，

可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

[单选题]*

A.县一级派出机构

B.地市一级派出机构

C.省一级派出机构(正确答案)

D.派出机构

11.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗

钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的（）。[单选题]*

A.检查通知书

B.协查通知书

C.调查通知书(正确答案)

D.查询通知书

12.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（）以

上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文

件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本

信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。[单选题]

*

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元(正确答案)

B.人民币2万以上或者外币等值2000美元

C.人民币5万以上或者外币等值10000美元

D.人民币20万以上或者外币等值2