声誉风险管理办法.pdf

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为完善全面风险管理体系，提高声誉风险管理能力，

维护和提升我行的声誉和形象，切实保护我行、股东、债权人及其

他利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国商业银行法》、

《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行声誉风险管理

指引》的有关规定，结合我行实际，特制定本办法。

本办法所称“声誉风险”是指由于我行在经营、管理及

其他行为或者外部事件导致利益相关方对我行负面评价的风险；利

益相关方包括股东、员工、客户、监管机构、社会公众等。

“声誉事件”是指引起我行声誉风险的相关行为或者事件。

本办法所称“声誉风险管理”是指通过建立和制定相关

制度、办法和政策，主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件，

从而避免或者最大程度地减少对我行造成的损失和负面影响的过程。

声誉风险管理的原则：

(一)预防第一原则。声誉风险管理首先是事前管理，必须树

立预防第一的原则，随时注意识别和评估存在的各种声誉风险因

素，从源头上控制和缓释声誉风险。

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(二)积极主动原则。应当按照声誉风险管理目标的要求积极

主动地创建、维护、巩固和提升我行的良好声誉。处置声誉风险事

件时应当迅速反应，果断作为，争取主动。

(三)全局利益原则。在管理声誉风险和处置声誉事件时，要

从全局利益出发，将声誉风险和声誉事件对我行整体发展目标的损

害程度降到最低。

(四)及时报告原则。对于各类声誉事件，各当事机构和员工

应当在规定的时限内向总行相关部门报告，严格禁止各类迟延和瞒

报行为。

(五)全员参预原则。声誉风险管理涉及银行经营的各个层面

和环节，全行每一个机构、每一个部门、每位员工都负有维护我行

声誉的责任，都应该积极防范声誉风险。

董事会承担声誉风险管理的最终责任，负责制定与我

行战略目标一致且合用于全行的声誉风险管理战略和政策；审批及

检查高级管理层有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保

其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应

对声誉事件。

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高级管理层负责领导全行的声誉风险管理工作，执行

经董事会批准的声誉风险管理战略和政策，建立全行声誉风险管理

体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性。主要职责包括：

(一)授权专门部门或者团队负责全行声誉风险管理,配备与

我行业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源。

(二)明确我行各部门在声誉风险管理中的职责，确保其执行

声誉风险管理制度和措施。

(三)确保我行制定相应培训计划，使全行员工接受相关领域

知识培训，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护银行的良好声誉。

(四)哺育全行声誉风险管理文化，树立员工声誉风险意识。

总行风险管理部是我行声誉风险的牵头管理部门，负

责声誉风险的日常管理工作，主要履行以下职责：

(一)根据我行声誉风险管理战略和政策，拟定声誉风险管理

的相关办法。

(二)进行声誉事件分类分级管理，明确管理权限、职责和报

告路径。

(三)声誉风险信息管理，记录、存储与声誉风险管理相关的

数据和信息。

(四)定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径，

形成声誉风险预警提示。

(五)声誉风险管理后评价，对声誉事件应对措施的有效性及

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时进行评估。

(六)对可能发生的各类声誉事件进行情景分析，定期开展演

练。

(七)定期组织我行的声誉风险管理会议和内部培训。

(八)组织全行范围内的声誉风险排查，并结合全年声誉风险

管理情况形成年度总结报告，提交高级管理层。

总行各部门对本部门业务职责范围内的声誉风险管理

负有直接责任，主要履行以下职责：

(一)