家庭理财协议5篇.docx

家庭理财协议5篇

篇1

甲方（委托人）：______________________身份证号：_______________________

地址：______________________________联系电话：________________________

乙方（受托人）：______________________身份证号：_______________________

地址：______________________________联系电话：________________________

鉴于甲乙双方共同意愿，为了家庭理财之目的，经友好协商，达成如下协议：

一、协议目的

双方同意共同制定并执行家庭理财计划，以实现家庭财务的稳健增长。本协议明确了双方在理财过程中的权利和义务，规范双方的行为。

二、理财范围

本协议所指的理财范围包括但不限于以下几个方面：储蓄与投资、资产配置、风险管理、财务规划等。双方应共同制定理财计划，明确投资目标、风险承受能力、投资期限等要素。

三、委托事项

甲方委托乙方进行家庭理财管理，乙方同意接受委托，承担以下职责：

1.分析甲方家庭的财务状况和需求；

2.制定家庭理财计划；

3.实施理财计划，包括但不限于投资、储蓄、保险等；

4.监控市场变化，及时调整理财策略；

5.定期向甲方报告理财情况。

四、权利义务

1.甲方有权了解理财计划的执行情况和财务状况；

2.甲方有义务提供真实的家庭财务信息和相关资料；

3.乙方有权在协议约定的范围内进行投资决策；

4.乙方有义务遵守法律法规，勤勉尽责，实现甲方的理财目标；

5.乙方应定期向甲方报告理财情况，并及时告知重要信息。

五、风险管理

1.双方应共同评估并明确可接受的风险水平；

2.乙方在实施理财计划时，应采取必要的风险管理措施；

3.对于可能出现的风险，双方应共同制定应对策略。

六、收益分配

1.理财收益按照约定的比例分配，具体比例根据双方协商确定；

2.如有亏损，双方应按照约定的比例承担损失。

七、协议期限与终止

1.本协议自双方签字之日起生效，有效期为______年；

2.双方可提前终止本协议，但应提前______天通知对方；

3.本协议到期后，如双方无异议，可续签。

八、争议解决

如双方在执行本协议过程中发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

九、其他事项

1.本协议未尽事宜，由双方另行协商补充；

2.本协议的修改和补充应以书面形式作出，并经双方签字确认。

十、附则

本协议一式两份，甲乙双方各执一份。本协议自双方签字之日起生效。

甲方（委托人）：______________________签字日期：_______________________

乙方（受托人）：______________________签字日期：_______________________

篇2

甲方（理财家庭）：____________________

身份证号/护照号：____________________

联系方式：____________________

乙方（理财顾问）：____________________

身份证号/护照号：____________________

联系方式：____________________

鉴于甲方寻求专业的理财服务，乙方愿意提供理财咨询和指导服务，双方经友好协商，达成以下家庭理财协议：

一、协议目的

本协议旨在明确甲、乙双方在家庭理财过程中的权利与义务，保障双方的合法权益，实现家庭资产的合理配置和增值。

二、服务内容

1.乙方为甲方提供全面的家庭理财咨询服务，包括但不限于资产配置、投资组合、风险管理等方面的建议。

2.乙方根据甲方的财务状况和投资目标，制定个性化的理财方案。

3.乙方定期向甲方报告理财方案的执行情况和市场变化，及时调整方案。

4.乙方为甲方提供其他甲方所需的金融知识和咨询服务。

三、双方义务

1.甲方应如实提供个人及家庭财务状况、投资意愿等相关信息。

2.甲方应按照约定的时间和金额支付乙方提供的理财服务费用。

3.乙方应根据甲方的实际情况提供专业的理财建议和方案。

4.乙方应保护甲方的隐私，不得泄露甲方的个人信息和财务