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关于加强保险业反洗钱工作的通知

尊敬的各位同事：

为加强我国保险业反洗钱工作，保障我国金融体系的安全和稳定发

展，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关政策法规的要求，现就

加强保险业反洗钱工作发出通知如下：

一、加强组织领导和责任落实

1.建立健全保险公司反洗钱工作的组织机构和管理制度，明

确反洗钱工作的组织领导和责任分工，确保各级管理人员对反洗钱

工作的重视和支持。

2.每家保险公司应指派专人负责反洗钱工作，提供必要的培

训和教育，增强员工的反洗钱意识和能力。

3.设立独立的反洗钱风险管理部门，负责规划、组织和监督

反洗钱工作，配合政府监管部门的指导和检查。

二、加强客户身份识别和风险评估

1.完善客户身份识别制度，在客户申请加入保险产品或进行

资金交易时，严格按照《反洗钱法》的要求进行客户身份验证，确

保客户身份真实、合法。

2.针对高风险行业、高风险地区和高风险个人，加强风险评

估工作，及时发现并防范潜在的洗钱行为。

3.加强客户交易行为的监测和分析，建立健全交易异常监测

和报告机制，及时发现可疑交易行为并向政府监管部门报告。

三、建立完善内部控制和管理制度

1.建立健全保险公司内部控制制度，包括内部流程、制度文

件、权限分离等方面的规范，确保反洗钱工作的合规性和有效性。

2.加强对保险产品的审核和管理，防止洗钱活动利用保险产

品进行资金的转移和隐藏。

3.建立健全保险公司内部培训制度，对员工进行定期的反洗

钱知识培训，提高员工的风险意识和识别能力。

四、增强信息系统和技术手段支持

1.加强保险公司信息系统的安全性和可靠性，采用先进的技

术手段防范和发现洗钱活动。

2.建立健全客户信息管理制度，确保客户信息的准确性和完

整性，便于进行反洗钱工作。

3.加强与其他金融机构的信息共享和合作，建立跨机构的反

洗钱信息交流机制，共同防范洗钱风险。

五、加强对外合作和国际交流

1.积极参与国内外反洗钱组织的活动和交流，了解国际反洗

钱必威体育精装版动态，借鉴国际先进经验，提升我国保险业反洗钱工作水平。

2.加强与政府监管部门、执法机关的合作，共同打击洗钱活

动，提高我国金融体系的安全性和稳定性。

各保险公司要高度重视此次通知，认真贯彻落实相关要求，加强反

洗钱工作，切实维护保险业的正常运行和金融市场的健康发展。希望

各级管理人员能够发挥好领导作用，员工能够提高反洗钱意识，全体

同仁共同努力，取得更好的反洗钱工作成效。

祝愿大家工作顺利！

日期：XXXX年X月X日