投资银行PPP项目融资合同.docx

投资银行PPP项目融资合同

甲方（项目实施机构）：

名称：[甲方单位全称]

法定代表人：[甲方法人姓名]

地址：[单位地址]

联系电话：[联系电话]

乙方（投资银行）：

名称：[乙方银行全称]

法定代表人：[乙方法人姓名]

地址：[银行地址]

联系电话：[联系电话]

鉴于甲方负责[PPP项目名称]的实施与推进，该项目旨在通过政府与社会资本合作模式，有效整合资源，提高公共服务供给效率与质量；乙方作为专业金融机构，具备丰富的项目融资经验与雄厚的资金实力，有意为该项目提供融资支持。双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》《政府和社会资本合作项目政府采购管理办法》《政府和社会资本合作模式操作指南（试行）》等相关法律法规及政策文件，达成如下融资合同：

一、项目概述

1.项目名称：[PPP项目完整名称]

2.项目背景与目标：本项目旨在[简要阐述项目背景，如满足特定区域公共服务需求、提升基础设施水平等]，通过采用[PPP项目具体运作模式，如建设运营移交（BOT）、建设拥有运营（BOO）等]模式，实现[项目预期达成的目标，如提供高质量的污水处理服务、改善交通拥堵状况等]。

3.项目总投资：项目预计总投资为人民币[X]元（大写：[大写金额]），涵盖项目建设、设备购置、安装调试、运营维护等各个环节的费用支出。

二、融资安排

1.融资金额：乙方同意向甲方提供的融资金额为人民币[X]元（大写：[大写金额]），该融资额度将根据项目实际资金需求与建设进度分期发放。

2.融资用途：融资款项仅限于本PPP项目的建设、运营及相关合理支出，包括但不限于工程建设费用、设备采购费用、运营管理费用、支付给社会资本方的回报等，不得挪作他用。

3.融资期限：融资期限自首次放款日起计算，共计[X]年，其中宽限期为[X]年（宽限期内仅需支付利息，无需偿还本金），还款期为[X]年，还款方式采用[具体还款方式，如等额本金还款法、等额本息还款法等]。

4.融资利率：本项目融资利率采用[利率确定方式，如固定利率或浮动利率]，固定利率为[具体固定利率数值]%；若采用浮动利率，则以[浮动利率基准，如中国人民银行同期同档次贷款基准利率]为基础，上浮/下浮[X]个基点确定，利率调整周期为[具体调整周期，如一年]。

三、放款条件与流程

1.放款条件：

甲方已与社会资本方正式签署PPP项目合同，且项目公司已依法设立并具备开展项目建设与运营的基本条件。

甲方已按照相关法律法规及政策要求，完成项目审批、核准或备案手续，并取得必要的项目建设许可文件。

乙方已对项目进行全面尽职调查，包括但不限于项目合法性审查、项目财务评估、社会资本方信用评估等，调查结果符合乙方的风险控制要求。

甲方或项目公司已按照乙方要求提供足额有效的担保措施，担保形式包括但不限于抵押、质押、保证等，担保物价值或保证人信用额度足以覆盖融资金额及相关风险。

甲方已在乙方开立项目融资专用账户，用于接收和管理融资款项，并承诺接受乙方对账户资金使用情况的监管。

2.放款流程：

甲方在满足上述放款条件后，向乙方提交书面放款申请，并提供相关证明材料。

乙方在收到甲方放款申请后的[审核期限]个工作日内进行审核，审核通过后，与甲方签订借款借据等相关放款文件。

乙方在签订放款文件后的[放款期限]个工作日内，将融资款项发放至甲方项目融资专用账户。

四、还款计划与保障

1.还款计划：甲方应按照以下还款计划向乙方偿还融资本金及利息：在宽限期内，每年[具体付息日期]支付当年利息；自还款期开始，每年[具体还本付息日期]按照约定还款方式偿还本金及利息，直至融资款项全部还清为止。甲方应提前[提前准备期限]个工作日将还款资金足额存入项目融资专用账户，以确保按时还款。

2.还款保障：

甲方以项目公司的资产及项目未来收益权为本次融资提供质押担保，双方应在融资款项发放前，共同办理质押登记手续，质押登记费用由甲方承担。

项目公司的股东[股东名称]为甲方的还款义务提供连带责任保证担保，保证期限自融资期限届满之日起[保证期限时长]年。保证人应向乙方出具不可撤销的保证函，并承诺在甲方未按时足额还款时，无条件承担连带清偿责任。

若甲方未能按照还款计划按时足额还款，乙方有权按照担保合同约定行使担保权利，处置质押物或要求保证人承担保证责任。同时，乙方有权对逾期未还的本金及利息按照逾期利率计收罚息，逾期利率为融资利率上浮[X]%。

五、项目监管与信息披露

1.项目监管：

乙方有权对项目建设与运营情况进行定期或不定期的检查与监督，包括但不限于项目进度检查、资金使用情况审查、工程质量评估等。甲方应积极配合乙