2020年初级经济师《金融》知识点：商业银行头寸构成.pdf

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【知识点】商业银⾏头⼨构成

分为基础头⼨、可⽤头⼨和可贷头⼨

1.基础头⼨：基础头⼨是指商业银⾏的库存现⾦和在中央银⾏的超额存款准备⾦。

基础头⼨＝库存现⾦＋超额存款准备⾦

其中库存现⾦和超额存款准备⾦是可以相互转化的。

2.可⽤头⼨：商业银⾏某⼀时点可以运⽤的资⾦，包括基础头⼨和存放同业存款。

可⽤头⼨＝基础头⼨＋存放同业存款

3.可贷头⼨：商业银⾏某⼀时点可以直接⽤于贷款和投资的资⾦，是形成商业银⾏盈利性资产的主要来源。

可贷头⼨＝可⽤头⼨－最低超额备付⾦限额

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