2023年初级银行从业资格《个人理财》押题卷4.pdfVIP

单选题（共84题，共84分）

1.（）指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现的财富足以应对

未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。

A.财务安全

B.财务自由

C.财富增值

D.财富保障

【答案】A

【解析】财务安全指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现的财富

足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。

2.如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可以（）。

A.买入看跌期权

B.卖出看涨期权

C.卖出该项资产

D.买入看涨期权

【答案】D

【解析】本题考查的是金融期权的内容，如预期未来上涨，买入看涨期权，在

资产价格上涨后，可以获利。

3.赵女士的孩子6年后上大学，现在她想为孩子存一笔教育基金。理财师推荐

了年收益率为8%的理财产品，她决定每年年末存入8000元，那么6年后赵女

士可获得教育基金（）元。答（案取近似数值）

A.58688

B.48000

C.76176

D.49680

【答案】A

【解析】已知年金8000,期数6,利率8%,现值0,求终值。

4.下列关于黄金投资的表述中，错误的是()。

A.黄金的收益与股票市场的收益正相关

B.一般在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具保值增值的作用

C.黄金投资通常是投资组合中的一个重要分散风险的组合资产

D.黄金市场的均衡要求黄金的流量市场和存量市场同时达到均衡

【答案】A

【解析】黄金的收益和股票市场的收益不相关甚至负相关，这个特性通常使它

成为投资组合中的一个重要的分散风险的组合资产。

5.公司型基金的特点不包括()。

A.具法人资格

B.依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产

C.投资者无权对基金的重大经营决策发表自己的意见

D.在资产运用状况良好、需要扩大规模增加资产时.，可以向银行申请借款

【答案】C

【解析】公司型基金的投资者作为公司的股东双对公司的重大经营决策发表

自己的意见，而契约型基金的投资者由于是信托契约中规定的受益人，对基金

运用没有发言权。故选C错误。

6.赵小姐投资一个目，第一年收到4000元，以后每年增长3%,年利率为

6%,则该理财产品的现值约为()元。

A.2333

B.3000

C.10000

D.133333

【答案】D

【解析】P=C/r（-g）=4000/6（%-3%）=133333元（）。

7.理财规划师应保持走环境因素变化的持续关注，这些变化主要包括外部因素

变化和自身因素变化两方面，以下（）属于外部因素变化。

A.工作情况

B.子女状况

C.收入状况

D.社会保障制度

【答案】D

【解析】ABC均属客户自身情况变化。

8.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A.就业预期

B.风险特征

C,收入与支出

D.投资偏好

【答案】C

【解析】定量信息通常是财务信息，以数值表示的。

9.下列关于复利终值的说法，错误的是（）。

A.复利终值系数表中现值PV已假定为1,因而终值FV即为终值系数

B.通过复利终值系数表，在给定r与n的前提下，可以方便地求出1元钱没资

n年的本利和

C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成

长后反映的投资价值

D.复利终值是指给定初始投资、一定投资报酬率和一定投资期限的条件下，以

复利计算的投资期末的本利和

【答案】C

【解析】一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和，称为复利终值。选

C,复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利

息、红利和资本利得。

10.周先生现在40岁，准备60岁退休。退休之后每年领取养老金3.6万元，最

少领取25年