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Z银行S分行洗钱风险管理优化研究.pdf

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山东师范大学硕士学位论文

目录

摘要I

AbstractII

第1章绪论1

1.1研究背景及意义1

1.1.1研究背景1

1.1.2研究意义5

1.2文献综述6

1.2.1国外文献综述6

1.2.2国内文献综述7

1.2.3文献述评10

1.3研究思路和框架11

1.3.1研究思路11

1.3.2研究框架11

1.4研究内容及方法12

1.4.1研究内容12

1.4.2研究方法13

1.4.3研究创新点和不足13

第2章概念界定与理论基础14

2.1相关概念14

2.1.1洗钱定义、过程和特征14

2.1.2反洗钱定义和监管范围16

2.2商业银行的反洗钱职责18

I

山东师范大学硕士学位论文

2.3相关理论基础19

2.3.1信息不对称理论19

2.3.2COSO内部控制理论19

2.3.3激励理论20

第3章Z银行S分行洗钱风险管理现状21

3.1Z银行S分行发展情况21

3.2洗钱风险管理现状21

3.2.1工作组织架构21

3.2.2反洗钱人员配置24

3.2.3内部控制制度建设26

3.2.4内部控制措施27

3.2.5洗钱高风险客户结构29

3.3Z银行S分行主要洗钱风险31

3.3.1内源性风险31

3.3.2外生性风险33

第4章Z银行S分行洗钱风险管理问题分析35

4.1洗钱风险管理问题调研35

4.1.1洗钱风险管理调查问卷35

4.1.2洗钱风险管理调研访谈39

4.2管理层与员工意识方面40

4.2.1洗钱风险定位模糊40

4.2.2洗钱风险认识不足40

4.3客户隐私与业务风险方面41

4.3.1客户配合程度降低41

4.3.2银行业务风险叠加41

II

山东师范大学硕士学位论文

4.4洗钱风险管理机制方面41

4.4.1内控机制与业务脱节41

4.4.2客户管理不够精细42

4.4.3内部监督措施不健全45

4.5科技研发方面46

4.6洗钱风险管理问题成因47

4.6.1业务发展与风险防控的矛盾47

4.6.2专业能力与风险监督的矛盾47

4.6.3职责划分与风险转移的矛盾48

第5章基于内部控制理论的洗钱风险管理优化49

5.1明确洗钱风险管理目标49

5.1.1洗钱风险管理目标的原则49

5.1.2洗钱风险管理目标的设定50

5.2商业银行洗钱风险评估51

5.2.1商业银行固有洗钱风险51

5.2.2商业银行洗钱风险控制有效性51

5.2.3商业银行剩余洗钱风险51

5.2.4Z银行S分行洗钱风险评估结果52

5.3商业银行洗钱风险控制52

5.3.1培育商业银行洗钱风险合规意识52

5.3.2加强商业银行洗钱风险培训力度53

5.3.3健全商业银行洗钱风险管理机制54

5.3.4提高商业银行洗钱风险管理科技水平57

5.4优化洗钱风险信息沟通机制58

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