2023年初级银行从业资格之初级风险管理能力提升试卷A卷附答案 (一).pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级风险管

理能力提升试卷A卷附答案

单选题（共50题）

1、在对款保证人进行的分析中，下列各项属于考察范围的是（）。

A.保证人的关联方

B.保证人的行业地位

C.保证人的保证意愿

D.保证人的款规模

【答案】C

2、2（018年真题）商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风

险可能给商业银行造成的损失，据此对声誉风险管理的认识，最不

恰当的是（）。

A.商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自身声誉

B.声誉风险可以通过历史模拟法计量和监测

C.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可

能造成声誉风险的因素

D.有效的声誉风险管理是由资质的管理人员、高效的风险管理流程

和现代信息技术共同作用的结果

【答案】B

3、2（020年真题）张先生在某商业银行办理了15年的人个住房抵

押款，由于手续欠缺，在尚未办理他项权证的情况下即发放款。

款发放后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔款无法正常回收。

此操作风险事件属于（）。

A.外部欺诈

B.内部流程执行失败

C.执行、交割与流程管理

D.内部欺诈

【答案】B

4、实现银行账户利率风险控制的方法不包括0。

A.表内方法

B.表外方法

C.政府管控

D.风险资本限额

【答案】C

5、在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁

变动，（）一般不具有实质性意义。

A.名义价值

B.市场价值

C.内在价值

D.公允价值

【答案】A

6、使用高级计量法的过程中，除了使用实际损失数据或情景分析损

失数据外，商业银行在全行层面使用的风险评估方法还必须考虑关

键的?（）

0

A.宏观环境和外部控制

B.业务经营环境和内部控制因素

C.监管环境和市场竞争

D.国家环境和政策风险

【答案】B

7、假设商业银行根据过去100天的历史数据计算交易账户的VaR值

为1000万元民币（置信区间为99先持有期为1天）。则该银行

在未来100个交易日内，预期交易账户至少会有（）天的损失超

过1000万元。

A.10

B.3

C.2

D.1

D

【答案】

8、经济资本的重要意义在于强调资本的（?），即占用资本来防范风

险是需要付出成本的。

A.有偿占用

B.风险溢价

C.价格补偿

D.边际收益

【答案】A

9、一银行2015年贷款应提准备为2000亿元，贷款损失准备充足率

为80%,则贷款实际计提准备为（）

o

A.1300亿元

B.1600亿元

C.1800亿元

D.1700亿元

【答案】B

10、假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级，第二年

观察这组客户。发现有3个客户违约，则3%代表（兀

A.违约频率

B.不良贷款率

C.违约损失率

D.违约概率

【答案】A

11、银行风险管理的流程是（）。

A.风险控制一风险识别一风险监测一风险计量

B.风险识别一风险控制一风险监测一风险计量

C.风险识别一风险计量一风险监测一风险控制

D.风险控制一风险识别一风险计量一风险监测

【答案】C

12、（）的反洗钱管理理念，是全球反洗钱监管和执行机构一致认

同并极力遵循的国际标准和工作方法。

A.预防为主

B.集中控制

C.风险为本

D.以为本

【答案】C

13、以下关于安全检查内容说法正确的是（儿

A.查思想主要检查企业的领导和职工对安全生产工作的认识

B.查管理主要检查作业现场是否符合安全生产、文明生产的要求

C.查隐患主要检查对过去提出问题的整改情况

D.查整改主要检查工程的安全生产管理是否有效

【答案】A

14、以下不属于市场风险的是()。

A