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银行业务风险防范与控制作业指导书

TOC\o1-2\h\u7655第1章银行业务风险概述 3

192091.1银行业务风险的内涵与特点 3

2081.1.1内涵 3

198741.1.2特点 3

275591.2银行业务风险的分类与识别 4

223581.2.1分类 4

24291.2.2识别 4

31第2章银行业务风险防范体系构建 5

283912.1风险防范体系的设计原则 5

319242.2风险防范体系的主要内容 5

3667第3章内部控制机制 6

30953.1内部控制的基本概念与原则 6

40573.1.1内部控制定义 6

37343.1.2内部控制目标 6

124833.1.3内部控制原则 6

311703.2内部控制的组织架构与职责 6

123193.2.1内部控制组织架构 6

146333.2.2董事会职责 7

146163.2.3监事会职责 7

189033.2.4高级管理层职责 7

2353.2.5内部控制部门职责 7

38163.2.6其他相关部门职责 7

157963.3内部控制制度的制定与实施 7

40233.3.1制定内部控制制度 7

11253.3.2实施内部控制制度 7

5227第4章信贷业务风险防范 8

203814.1信贷业务风险识别与评估 8

317204.1.1风险识别 8

159494.1.2风险评估 8

159994.2信贷审批与发放的风险控制 8

205374.2.1信贷审批 8

273344.2.2信贷发放 9

224974.3信贷风险监测与应对 9

57564.3.1信贷风险监测 9

215904.3.2信贷风险应对 9

19317第5章存款业务风险防范 9

151055.1存款业务风险类型与识别 9

309315.1.1信用风险 9

144455.1.2利率风险 9

294665.1.3流动性风险 10

267695.1.4操作风险 10

86795.1.5合规风险 10

189845.2存款业务风险防范措施 10

123635.2.1客户准入管理 10

36155.2.2利率风险管理 10

320305.2.3流动性风险管理 10

110415.2.4加强内部控制 10

129965.2.5合规风险管理 10

78775.3存款保险制度及其应用 10

271915.3.1存款保险制度概述 10

207175.3.2存款保险制度的运作 11

70035.3.3存款保险制度的应用 11

29521第6章支付结算业务风险防范 11

278706.1支付结算业务风险类型与识别 11

180096.1.1风险类型 11

184866.1.2风险识别 11

137326.2支付结算风险防范策略 11

313576.2.1加强内控管理 11

45956.2.2技术手段防范 11

126036.2.3合规经营 12

70006.3网上支付与移动支付的风险控制 12

231266.3.1网上支付风险控制 12

260616.3.2移动支付风险控制 12

26824第7章资产管理业务风险防范 12

132227.1资产管理业务风险特点与识别 12

194077.1.1风险特点 12

318697.1.2风险识别 12

52847.2资产管理业务风险防范措施 13

195907.2.1建立完善的内部管理制度 13

263807.2.2强化风险识别与评估 13

182807.2.3优化资产配置 13

294947.2.4加强信用风险管理 13

130797.2.5提高流动性管理水平 13

275877.2.6加强操作风险管理 13

210577.3资产管理业务的监管合规 13

166297.3.1遵循法律法规 13

213147.3.2落实监管要求 13

292607.3.3加强信息披露 13

327167.3.4定期开展自查自纠 13

4640第8章电子银行业务风险防范 14

313868.1电子银行业务风险类型与识别 14

130488.1.1