投资银行QDII产品投资管理协议.docx

《投资银行QDII产品投资管理协议》

甲方（委托人，投资者）：

姓名：[甲方姓名]

身份证号码：[甲方身份证号]

地址：[甲方常住地址]

联系电话：[甲方联系电话]

乙方（投资管理人，投资银行）：

银行名称：[乙方银行全称]

法定代表人：[姓名]

地址：[银行地址]

联系电话：[电话号码]

鉴于甲方希望通过乙方的专业投资管理服务，参与合格境内机构投资者（QDII）境外投资产品的投资，乙方具备开展QDII业务的资质与专业能力，双方依据《中华人民共和国民法典》、《关于实施〈合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法〉有关问题的通知》及其他相关法律法规，经友好协商，达成如下协议：

一、投资产品概述

1.产品名称：[具体QDII产品名称]

2.投资目标：本产品主要投资于境外证券市场，包括但不限于股票、债券、基金、金融衍生品等金融工具，旨在通过多元化的资产配置和专业的投资管理，在控制风险的前提下，实现资产的长期稳健增值，为投资者获取较为可观的投资回报，并分享全球经济增长的成果。

3.投资范围与限制：

投资范围涵盖全球主要证券市场，如美国、欧洲、亚洲等地区的股票市场，投资标的包括但不限于在当地证券交易所上市的大型蓝筹股、成长型股票、新兴产业股票等；债券市场投资包括政府债券、公司债券、金融债券等各类债券品种；基金投资包括境外知名的股票型基金、债券型基金、混合型基金等；同时，可根据市场情况适度参与金融衍生品交易，如股指期货、外汇远期合约等，用于风险管理和投资策略的实施，但金融衍生品投资比例不得超过产品资产净值的[X%]。

投资限制方面，对单个国家或地区的证券投资市值不得超过产品资产净值的[X%]；对单个证券发行人的投资比例不得超过其发行证券市值的[X%]；投资于股票、债券等权益类资产的比例原则上不低于产品资产净值的[X%]，投资于现金、银行存款、货币市场基金等流动性资产的比例不低于产品资产净值的[X%]，以确保产品资产的流动性和风险分散性。

二、投资管理期限

本协议投资管理期限自甲方认购本QDII产品并成功确认份额之日起计算，为期[X]年。投资管理期限届满后，若双方无异议，则本协议自动延续[延续时长]，延续次数不限，延续期间的投资管理服务内容、费用及双方权利义务等仍按本协议约定执行。

三、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利

有权了解本QDII产品的投资策略、投资组合、风险状况、业绩表现等信息，乙方应按照相关法律法规和监管要求，定期向甲方提供产品的定期报告（包括季度报告、年度报告等）和临时报告，确保甲方能够及时、准确地掌握产品的运营情况。

对乙方的投资管理行为进行监督，若发现乙方的投资管理行为违反本协议约定、法律法规或监管要求，有权要求乙方及时纠正，并承担相应的法律责任。

在符合本协议约定和相关法律法规的前提下，有权赎回其持有的产品份额，乙方应按照规定的流程和时间要求，及时办理赎回手续，并将赎回资金支付给甲方。

要求乙方对在投资管理过程中知悉的甲方个人信息、投资情况等予以严格必威体育官网网址，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露或使用。

2.义务

按照本协议约定和乙方的要求，如实提供个人身份信息、财务状况、投资目标、风险承受能力等信息，以便乙方为甲方提供合适的投资建议和产品配置方案。若甲方提供虚假信息导致投资损失或其他不良后果，甲方应承担相应责任。

按照本协议约定，将投资资金及时足额地交付给乙方，用于本QDII产品的投资。在投资管理期限内，不得擅自抽回投资资金，除非符合本协议约定的赎回条件或法律法规另有规定。

承担本QDII产品投资过程中的市场风险、汇率风险、信用风险等各类风险。甲方应充分认识到境外投资的复杂性和风险性，根据自身的风险承受能力和投资目标，谨慎做出投资决策。

遵守国家法律法规和监管要求，不得利用本QDII产品进行违法违规活动，如洗钱、内幕交易、操纵市场等。

（二）乙方权利与义务

1.权利

有权按照本协议约定和相关法律法规，制定本QDII产品的投资策略、投资组合，并自主进行投资决策和资产配置，不受甲方的不当干预。

按照本协议约定收取投资管理费用和其他相关费用，甲方应按照规定的时间和方式支付费用，若甲方未按时支付费用，乙方有权按照约定收取逾期违约金，并在必要时采取暂停投资管理服务等措施，直至甲方支付全部费用及违约金为止。

根据市场变化和投资管理需要，对本QDII产品的投资组合进行调整和优化，但应及时通知甲方，并在定期报告中详细说明调整的原因、内容和影响。

要求甲方按照本协议约定提供真实、准确、完整的个人信息和投资资金，若甲方违反约定，乙