证券资格考试《投资银行业务》重点难点必刷题解析.docxVIP

证券资格考试《投资银行业务》重点难点必刷题解析

一、单选题（共60题）

1、投资银行业务的初级阶段主要包括以下哪些活动？（）

A.股票和债券的承销、并购顾问、资产证券化

B.股票和债券的承销、证券交易、资产证券化

C.证券交易、并购顾问、资产证券化

D.股票和债券的承销、证券交易、并购顾问

答案：A

解析：投资银行业务的初级阶段主要包括股票和债券的承销、并购顾问、资产证券化等业务活动。证券交易属于证券市场的基本业务，不属于投资银行业务的初级阶段。

2、以下哪项不属于投资银行的主要业务？（）

A.股票承销

B.债券承销

C.资产管理

D.证券监管

答案：D

解析：投资银行的主要业务包括股票承销、债券承销、并购顾问、资产管理等。证券监管是由监管机构负责的，不属于投资银行的主要业务。

3、以下哪项不属于投资银行的主要业务？（）

A.股票发行与承销

B.企业并购与重组

C.资产管理

D.债券发行与承销

答案：C

解析：投资银行的主要业务包括股票发行与承销、企业并购与重组、债券发行与承销等。资产管理属于商业银行和基金公司的业务范畴，不属于投资银行的主要业务。

4、以下哪项不属于投资银行的风险？（）

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

答案：D

解析：投资银行面临的风险主要包括信用风险、市场风险和流动性风险。操作风险是指由于内部流程、人员、系统或外部事件导致直接或间接损失的风险，这通常是商业银行和金融机构面临的共同风险，而非投资银行特有的风险。

5、以下哪项不是投资银行的主要业务之一？

A.股票承销

B.贷款业务

C.企业并购顾问

D.资产管理

答案：B

解析：投资银行的主要业务包括股票承销、债券发行、企业并购顾问、资产管理等。贷款业务是商业银行的主要业务，不属于投资银行的主要业务范畴。因此，选项B是正确答案。

6、以下哪项不是投资银行业务中常用的金融工具？

A.债券

B.可转换债券

C.期权

D.银行承兑汇票

答案：D

解析：投资银行业务中常用的金融工具包括股票、债券、可转换债券、期权、期货等。银行承兑汇票属于商业银行的金融工具，不属于投资银行业务中常用的金融工具。因此，选项D是正确答案。

7、投资银行业务中，以下哪项不属于投资银行的主要业务范围？

A.股票承销

B.债券发行

C.财务顾问

D.证券自营交易

答案：D

解析：证券自营交易是证券公司以自己的名义和资金进行的证券买卖活动，属于证券公司的自营业务，而不是投资银行的主要业务范围。投资银行的主要业务包括股票承销、债券发行、并购重组、财务顾问等。因此，选项D不属于投资银行的主要业务范围。

8、以下哪项不是投资银行业务中常用的估值方法？

A.市盈率法

B.市净率法

C.成本法

D.收益法

答案：C

解析：在投资银行业务中，常用的估值方法包括市盈率法、市净率法、收益法等。而成本法主要用于评估资产的重置成本，不是投资银行业务中常用的估值方法。因此，选项C不是投资银行业务中常用的估值方法。

9、投资银行在进行企业并购重组时，以下哪项不是并购重组的目标之一？

A.提高企业市场竞争力

B.降低企业财务风险

C.优化企业资本结构

D.增加企业短期盈利能力

答案：B

解析：投资银行在进行企业并购重组时，主要目标是提高企业市场竞争力、优化企业资本结构和增加企业长期盈利能力。降低企业财务风险虽然对企业的长期发展有益，但它并不是并购重组的直接目标。并购重组更多的是通过整合资源、扩大规模、优化产业结构等手段来实现企业的长期发展。

10、在股票发行过程中，以下哪项不是投资银行在承销过程中需要承担的主要责任？

A.保证发行价格的合理

B.确保发行成功

C.为投资者提供投资建议

D.对发行公司进行尽职调查

答案：C

解析：在股票发行过程中，投资银行的主要责任包括保证发行价格的合理、确保发行成功和对发行公司进行尽职调查。为投资者提供投资建议虽然也是投资银行服务的一部分，但并不是在承销过程中需要承担的主要责任。投资银行的主要职责是在发行过程中为发行公司提供专业服务，确保发行过程顺利进行。

11、以下哪项不属于投资银行的主要业务范围？

A.股票承销

B.债券承销

C.项目融资

D.客户关系管理

答案：D

解析：投资银行的主要业务包括股票承销、债券承销、并购重组、项目融资、资产管理等。客户关系管理虽然对投资银行来说很重要，但它不属于投资银行的主要业务范围。客户关系管理更侧重于维护客户关系，提高客户满意度，而不是直接进行金融产品或服务的交易。

12、投资银行在进行股票承销时，以下哪种说法是正确的？

A.承销商必须保证所有股票都能以发行价格卖出

B.承销商只负责股票的发行，不承担销售风险

C.承销商在股