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银行合规风险管理心得体会_银行合规风险工作总结汇编3篇.docxVIP

银行合规风险管理心得体会_银行合规风险工作总结汇编3篇.docx

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银行合规风险管理心得体会_银行合规风险工作总结(精选3篇)

银行合规风险管理心得体会_银行合规风险工作总结(精选3篇)

银行合规风险管理心得体会_银行合规风险工作总结篇1

细节打算成败,细节打算存亡,这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言千里之堤,溃于蚁穴。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控,到一个具有200多年历史的龙字号银行的轰然倒下,银行放松的每一个小细节,都有可能成为使坚固大堤轰然崩溃的蚁穴。在农发行加速进展的关键时期,开展合规管理年活动对于增加农发行业务合规经营管理意识,培育良好合规文化,促进农发行事业的健康成长,提高防控金融风险的力量有着很强的现实性和必要性。通过这次仔细学习,都感悟颇多,现将我个人的学习心得汇报如下:

一、仔细学习,提高思想素养,增加依法合规经营的理念。

要加强法律法规、规章制度的学习,提高思想素养,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范学问的学习,就能熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性,熟悉到银行本身是高风险行业,必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律的弊端,视制度为生命,纠违章如排雷,增加风险防范意识和自我爱护意识,规范操作,从源头上预防案件的发生。

二、从严治行,加强内控,把细节管理融入长效机制建设中。

抓住防、查、建、纠四个关键点,建立四种机制,实现四个转变。

一要防。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力气,共同参加,齐抓共管,切实提高全行员工依法合规经营意识,增加执行力,严格落实内掌握度,杜绝有章不循违规操作,工作中责权不分,职责不明,授权不清,反程序操作等现象。

二要查。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化常常化转变。稽核等相关检查部门要注意实效,提高科技手段在检查中的运用,实行重点检查与抽查相结合,现场检查与调取把握监控相结合,对违规问题查实、查清、查准,检查不能三天打鱼两天晒网,要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核,使查落实到每笔业务始终。

三要建。建立制度准时更新机制。从被动防向主动堵转变,充分利用检查结果,超前规划,准时查补,准时堵塞漏洞,制定相关制度时要由具有肯定实践阅历的人员参与,出台的制度要易操作,易检查,易评价。要加快机构扁平化改革步伐,切实解决基层机构多头管理,使制度执行能够一戳究竟。

四要纠。实行属地、属下、属权管理。违规必纠,对于发觉问题,绝不搞下不为例,对直接管理者要问责,对责任人要问责。通过加强训练,加强检查,准时纠错,严格问责等多手段的综合运用,培育全行员工合、规经营意识,建设合规文化系统工程,营造业务进展的良好内部环境。

三、正视问题,构建金融合规管理体系。

农发行成立已经快已经20xx年,已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。

一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险,任何金融业务都有风险,只有实行识别、计量、监测、掌握的方法才能使风险得到有效规避。

二是不合规的现象较为严峻。当前农发行最易消失问题和案件的最多点、最难掌握点,莫过于前台操作中存在的问题和隐患。

三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花,尽责不实。

四是针对发觉的问题进行整改落实不够。针对这些差距,应当实行乐观的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立三条五线的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查,准时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起,实行业务线、管理线双线问责;四是银企亲密协作。根据国家有关法规,谁受益谁担责的原则,银企双方都应担当起管理的责任,而不仅仅是某一方面的责任,不仅不能减弱管理的职能,还要落实稽查检查人员,对稽查检查供应有力的支持和保障。如此,农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。

通过这次合规管理年学习,让我树立起了合规人人有责、合规从我做起、合规制造价值和合规促进进展的理念。作为一名普遍员工,我应当在日常工作中将合规管理真正落到实处,自觉遵守合规经营,规范操作,踏踏实实地从每一项详细业务做起,真正将合规作为一种意识来培育,最终养成良好的工作习惯,为制造我们农发行更美妙的明天贡献我的一

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