2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分题库附答案.pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力高分题库附精品答案

单选题共（4题）

1、中国反洗钱监测分析中心设在）（。

A.公安部

B.中国人民银行

C.中国银监会

D.中国银联

【答案】B

2、商业银行的操作风险不是由（）所引发的风险。

A.不完善的内部程序

B.无法满足客户流动性

C.外部事件

D.人员及系统

【答案】B

3、诚信申贷的内容不包括（）。

A.借款人恪守诚实守信原则

B.按照贷款人要求的具体方式和内容提供贷款申请材料

C.贷款人与借款人签订完备的贷款合同等协议文件

D.借款人应证明其设立合法、经营管理合规合法

【答案】C

4、在存续期内不偿还本金的融资工具是（）。

A.普通股票

B.债券

C.国库券

D.银行存款

【答案】A

5、集资诈骗犯罪区别于非法集资等行为的特征是）（。

A.用高端金融工具

B.集资人不具有资格

C.集资总量大

D.具有非法占有他人财产的目的

【答案】D

6、金融公司与商业银行的主要区别是（）。

A.金融公司不提供存款业务

B.金融公司不提供商业贷款

C.金融公司的规模比商业银行小

D.金融公司的经营目标不是利润最大化

【答案】A

7、1983年年底，美国大陆伊利诺银行大规模依赖通过易变现负债的融资来支

撑其业务的扩张，融资渠道主要是发行大额可转让存单、借人欧洲美元和隔夜

同业拆借。核心存款占资金来源总额的25%,“游资”却占到高达64%的比

重。从1984年3月到4月，银行大约120亿美元的存款被客户提走，而且5月

份到期的大额可转让存单和欧洲美元存单的持有者完全拒绝展期，仅为此，该

银行在几天之内要对外履约支付的头寸高达36亿美元，挤兑的浪潮也越来越难

以控制，这个大银行面临倒闭的危机。该银行所面临的风险是（）。

A操作风险

B国家风险

C法律风险

D流动性风险

【答案】D

8、背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元。这种做

法的后果是）（。

A背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效

B背书有效

C背书转让给丙50万元有效，转让给乙50万元无效

D背书无效

【答案】D

9、在票据种类中，票据保证不适用于（）。

A本票

B银行汇票

C商业汇

D支票

【答案】D

10、下面各组金融工具中，按职能划分搭配错误的是（）。

A用于保值、投机目的一一期权、期货

B用于支付一一回购协议

C用于投资、筹资一一可转换公司债

D用于商品流通一一银行承兑汇票

【答案】B

11、下列情形中，银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门约见的

是（）。

A所在机构存在严重问题或风险

B银行业从业人员邀请客户进行政策法规允许范闱内的娱乐活动

C处理客户投诉时，不及时将所在机构的处理意见告知客户

D机构内部工作人员互相诋毁

【答案】A

12、代理政策性银行业务是指商业银行受（）的委托，对其自主发放的贷款代

理结算，并对其账户资金进行监管的一种中间业务。

A财政部

B其他商业银行

C政策性银行

D中央银行

【答案】C

13、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行）（做起。

A全体员工

B中层干部

C.基层员工

D.高层领导

【答案】D

14、假设某企业持面额1000万元，剩4个月到期的银行承兑汇票到某银行申请

贴现，该银行扣收20万元贴现利息后将余额980万元付给该企业，则这笔贴现

业务执行的年贴现率为0。

A.6%

B.4%

C.2%

D.4.08%

【答案】A

15、20世纪90年代初，以客户为中心的（）基本形成，并在随后的时间里

迅速发展，成为全球银行业组织构架的主流模式。

A.总分行型组织构架

B.事业部型组织构架

C.矩阵型组织构架

D.统一法人制组织构架

【答案】C

16、按照《融机构大额交易