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1+X家庭理财考试试题与答案

1、债券到期时发行人必须向持有人偿还（）金额，因此我们也把其称为

本金。

A、债权

B、市价

C、面值

D、债务

答案：C

2、由于政策的潜在变化而有可能给房地产投资者带来经济损失，是指住宅

房地产投资存在（）。

A、意外风险

B、交易风险

C、政策风险

D、变现风险

答案：C

3、投资者由于冒风险进行投资而获得的超过无风险收益率的额外收益，称

为投资的（）。

A、实际收益率

B、风险报酬率

C、期望报酬率

D、必要报酬率

答案：B

4、如果企业盈利下降，对（）持有人造成的风险最大.

A、企业债券

B、普通股票

C、优先股票

D、企业商业票据

答案：B

5、证券投资基金的资金主要投向是（）。

A、实业

B、邮票

C、有价证券

D、珠宝

答案：C

6、在保险事故发生时由保险人依约赔付给被保险人的金额，是（）

A、保险金额

B、保险人

C、保险费

D、保险赔款

答案：D

7、（）是在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽

了解的基础上，通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统

计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并

对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。

A、投资建议书

B、综合理财规划建议书

C、旅游规划建议书

D、收人规划建议书

答案：B

8、有“全球金融第一考”之称的特许金融分析师，简称为（）。

A、CWMB

B、CFA

C、RFPD

D、CFP

答案：B

9、最典型的现金流量计算要包括（）

A、时间间隔长短

B、金额的高低

C、终值、现值和年金

D、投资回报率

答案：C

10、（）是所有理财规划的基础，通过分析家庭现金流结构，寻找提高

家庭储蓄的可能方式，设计出合理的家庭储蓄规划方案，从而提高家庭的储蓄

额。

A、保险规划

B、教育规划

C、养老规划

D、储蓄规划

答案：D

11、要实现财务自由，需要使（）成为个人或家庭收入的主要来源。

A、工资收入

B、利息收入

C、偶然收入

D、投资收入

答案：D

12、（）是银行和非银行金融机构为筹集资金而发行的债权债务凭证。

A、次级债券

B、郁金香债券

C、熊猫债券

D、金融债券

答案：D

13、我国QDII基金在我国（）设立，从事（）投资。

A、境内，境内

B、境内，境外

C、境外，境内

D、境外，境外

答案：B

14、活期存款的特点不包括（）

A、适合作为大笔资金的长期投资

B、利率最低

C、无固定存期、可随时存取

D、存取金额不限

答案：A

15、整存整取的金额起点（）

A、5元

B、5万元

C、50元

D、1元

答案：C

16、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）

A、教育投资规划

B、健康规划

C、退休规划

D、居住规划

答案：B

17、宋先生在政府机关工作，2006年他向银行申请了30年期30万元贷款，

利率为6%。若宋先生采用等额本金还款法来还贷，则他的第一个月还款额为

（）元。

A、1799

B、1333

C、1667

D、2333

答案：D

18、制订个人理财目标需要将（）作为必须实现的理财目标。

A、个人风险管理

B、长期投资目标

C、预留现金储备

D、购房目标

答案：C

19、典型的后付年金是指（）

A、付房租

B、生活费支出

C、每月还按揭贷款

D、交保险费

答案：C

20、关于教育储蓄下列说法那种正确（）

A、教育储蓄过程类似