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人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗

担保公司尽职调查报告参考

担保公司尽职调查报告范文参考

担保项目尽职调查报告

担保项目调查报告

根据公司相关规定，在搜集了XX公司有关贷款担保调查资料的基

础上，对XX公司向XX银行申请X年期XX万元项目资金贷款事项进

行了调查，现将调查情况报告如下：

一、企业情况

（一）企业基本情况

包括企业名称、成立时间、注册资本、住所、经营业务、法定代

表人、营业执照号、组织机构代码证、税务登记证号、开户行和账号

等基本信息，以及企业的资质、所获得的荣誉等。要注意证照年检情

况，核对原件，保证复印件与原件相符，并在报告中注明类似“经核

实，以上证照均经过相关部门年检，真实有效”的语句，表示这个企

业是真实合法存在的。

（二）股权结构

很多公司都是多个股东合资开设的，出资额不同，所占股份比例

不同，相应承担的责任也不同。只有搞清楚股东出资比例及相应的股

权结构，才能更好地把责任落实到位，以免出问题时都不知道该找谁。

股权结构一般采取表格式说明，内容包括股东姓名（可附上身份证号

码）、认缴出资额、实际出资额、出资方式、占总出资额的比重（即

所占股权）、出资时间等。

人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗

（三）企业组织结构

清晰的组织结构往往体现着一个公司的经营管理水平和效率。搞

清楚企业的组织机构，可以把调查工作的触角伸到其“神经末梢”，

往往能获得更全面、更详实而准确可靠的信息，使决策更科学合理。

（四）调查基准期估基准期末或期内的财务状况和经营业绩简介，

金融机构借款的偿还情况及对外担保情况简介

二、企业基本素质

（一）法定代表人情况（或实际控制人）

法定代表人（或实际控制人）一般是股东中出资额较多的人，且

公司很多对外行为都需要其代表公司进行，所以了解其情况非常重要。

信息点主要包括法定代表人的姓名、职务、教育背景、工作经历、信

用记录状况等。此外还可以了解

其经营管理水平和经营理念、兴趣爱好和特长、获得的荣誉等等

辅助信息供参考。

（二）经营管理层主要成员情况

经营管理层，尤其是高层管理人员很多就是公司股东，还有的是

外聘职业经理人。他们的素质和能力决定了公司的经营业绩，进而影

响到公司的资金融通能力和偿债能力。其信息点和法定代表人情况介

绍一样。

（三）企业内部各项管理制度的设立以及落实情况。

（四）股东对企业支持及关联企业情况

股东对企业的支持和限制，在资金、人员方面的体现。一般来说，

股东对企业

的支持力度越大越好，对企业的限制越多越不利于企业自身的独

立经营。

如果企业公司有关联企业，就要核实清楚具体的关联关系,如出资

控股关系则出资额与出资比例、股权占比是多少？如是上下游企业关

系则这种关系形成的时间、对企业经营稳定性和经营收益有何影响等。

其他需要收集的关联企业信息与前面说的基本一致。

三、企业所在行业情况的简要分析

人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗

考察国家的产业政策对企业所处的行业有利程度。行业产业政策

分为重点扶持产业、优先发展产业、维持产业、限制产业。分析考察