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不飞则已，一飞冲天；不鸣则已，一鸣惊人。——《韩非子》

xx银行投资银行业务

存续期管理规定

第一章总则

第一条（目的和依据）为规范我行投资银行业务存续期管

理，有效防控业务风险，根据有关法律法规和我行相关制度，制

订本规定。

第二条（存续期管理定义）本规定所称存续期管理，是指

在我行对法人客户办理投资银行业务中，资金发放后的业务存续

期间，我行通过现场检查和非现场监测等手段，对融资客户、融

资项目、具体业务、担保物（人）、合作机构等进行跟踪检查、

监测预警、资金使用监督、风险事件处理、信息披露等工作，以

掌握融资风险状况和客户偿付能力变化情况，防控业务风险的管

理过程。

第三条（法人客户定义）本规定所称法人客户，是指在我

行办理投资银行业务的除自然人以外的客户，包括公司法人客

户、事业法人客户、社团法人客户，以及非法人组织客户等。

第四条（存续期管理范围）本规定适用于总行公司银行部

（投资银行部）管辖的各类投资银行业务，具体包括债务融资类、

股权融资类、并购重组类、银团贷款、资产证券化和信贷资产转

让业务业务等。

（一）债务融资类业务。是指我行接受委托，将我行理财资

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金或代销资金，以债权形式直接或间接投资于融资客户（或融资

项目，下同），用于其项目建设、生产经营周转、并购重组及其

他合法用途，融资客户以其项目运营、综合经营、收益权等产生

的合法收入偿付投资本金和收益的业务。

（二）股权融资类。是指我行接受委托将我行理财计划资金

投资于合作机构所设立的投资工具，或代销合作机构投资工具代

为募集资金，或通过同业投资渠道投资于合作机构所设立的投资

工具，由该投资工具最终投资于未上市企业股权或上市公司非公

开发行股权，通过企业上市后股权出售、股权转让、原股东股权

回购、投资工具份额受让等方式退出并获得收益的业务。

（三）并购重组业务。是指我行运用投资银行技术手段，为

并购交易主体涉及股权、资产、负债的收购、出售、合并、分拆、

分立、置换和重组活动提供全过程、综合化、专业性的一站式财

务顾问服务，以及可能提供与之配套的融资安排。我行并购重组

业务主要包括并购重组顾问业务和并购重组融资安排。

（四）银团贷款。是指由两家或两家以上银行基于相同贷款

条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借

款人提供的本外币贷款或授信业务。

（五）信贷资产证券化和信贷资产转让业务。是指以我行存

量信贷资产作为基础资产且由我行按约定作为贷款服务机构履

行存续期管理职责的资产证券化业务和信贷资产转让业务。

前款除第（三）项中的并购贷款等表内授信和第（五）项业

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务外，我行为维护投资人权益，协助投资人以及合作机构或受其

委托做好存续期管理工作，我行不承担融资客户信用风险和投资

人投资风险。

第五条（各层级机构分工）根据存续期管理职责不同，全行

各级机构分为存续期业务管理责任行、业务日常管理行和客户日

常管理行。

（一）业务管理责任行。发起投资银行业务融资客户尽职调

查的分支行或部门（即业务发起行）是业务管理责任行。